近期“新一轮”基金投顾大军正迎来大扩容。截至7月2日，今年已有34家机构获得了基金投顾业务试点资格，其中基金公司和券商公司各17家。基金投顾的业务迅速壮大，未来市场也将出现许多新玩法。业内人士预计，基金投顾未来规模将达到万亿级别，发展空间巨大。新获批的试点机构，目前除了积极准备验收外，也透露了对未来基金投顾业务的打法，各机构的差异化的打法中有一些共性。
◆认同“顾”的重要性，“三分投七分顾”的理念成为行业内共识
工银瑞信表示“三分投七分顾”的概念需要被充分实践。投顾机构应该花更多精力在研究投资者行为，通过服务陪伴解决投资者投资过程中的困惑及难点。
博时基金表示，客户投资体验方面，将会打造“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系。
招商基金将打造从“顾”到“投”再到“顾”，闭环式解决投资者从需求端到产品端的投资难题，帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯，让投资者真正享受到持有基金的收益，努力建立卓越品牌形象与市场口碑。
◆金融科技赋能基金投顾业务，智能化驱动业务发展
在多家机构的提及技术赋能，通过金融科技提升基金投顾的运营效率，提升客户体验。
兴证全球基金副总经理兼首席信息官詹鸿飞认为，在整个投顾业务的链路中，技术赋能是至关重要的，贯穿客户识别、账户体系构建、投资策略模型设计、风控管理、运营服务等各个环节。“数字化浪潮下，投资者交易、咨询、信息获取习惯发生了根本性改变，我们一方面要通过布局数字化提升业务韧性、升级客户体验，另一方面也要借助数字化力量赋能团队、改善中后台流程，努力实现高效运营。”
东方证券副总裁徐海宁表示，“我们将通过金融科技实现服务线上化和运营科技化；扩大客户规模，降低单客服务成本；引导长期投资，提高客户投资体验，增加客户复购率和资产规模，提升单客收入贡献。”
多家基金公司在接受媒体采访中均提到“智能化”这一关键词。博时基金表示，未来在智能化方面，可以围绕“211”（2个画像，1个配置，1个陪伴）方面研究智能化技术的应用。如在客户画像方面，利用大数据和机器学习更准确刻画客户的风险偏好，在基金画像方面，利用智能化技术更准确把握基金的投资风格、仓位和行业配置变化；在配置方面，可以研究如何利用大数据等技术优化资产配置模型；在陪伴方面，可以为客户提供智能化个性化的服务。
华安基金也表示，“智能化”仅就投顾业务而言，就至少包括了投资研究的智能化、运营管控的智能化、顾问服务的智能化等等。
交银施罗德基金也认为，智能化发展是驱动投顾业务开展的必备环节。目前交银施罗德在投资端已建立公司自有的智能化基金研究平台，风险控制管理平台，组合策略体系平台等，帮助高效的筛选、评价基金产品，助力投资策略的生产和调整。未来会加强合作，进一步探讨和促成投顾业务智能化项目的落地。
招商基金总经理助理张琼总结，智能化是帮助公司提高投资效率、解决服务半径问题的重要路径。招商基金也长期布局这一块，目前IT研发团队接近100人，核心业务系统均为自研，内部设立的金融工程及大数据团队已孵化5年，将在投顾业务的智能化发展提供有力支撑。
◆渠道上，对外合作成为趋势
第一批获得基金投顾试点的基金公司已经积极与多家互联网平台、银行展开合作，取得了一定成效。而今年获得基金投顾的试点机构也表示，通过与互联网平台、银行等渠道合作合作，是快速获客，扩大保有规模的重要方式。
光大证券表示，在渠道合作上已对相关工作进行了充分的准备，也在积极探索与银行和互联网渠道的合作，一起培育与发展基金投顾业务，积极助力投顾业务生态的形成和多元化发展。兴业证券表示展业分为三步走，在完成系统搭建和线上线下推广后，三阶段会逐步考虑对外合作。
基金投顾展业不足两年，未来的发展空间还非常大。随着多家新的试点机构入局，未来的业务发展将呈现差异化的打法，机构的新思路、新玩法将给基金投顾市场带来更多生机和活力。
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