2025年3月27日，由道乐科技主办的“资产管理AI研讨会”在北京举行，来自多家公募基金、券商资管等行业头部机构的资深人士出席。
与会者围绕AI在营销合规、客户运营、投放提效等场景的深度应用，就行业共性痛点展开建设性探讨，形成四大核心共识。
随着生成式人工智能技术的突飞猛进，12年前移动互联网对基金行业的变革情形再现——以Deepseek为代表的AI技术正在重塑资管行业的底层逻辑。
如今，金融机构对AI的需求已从“用上”迭代至“用好”阶段，如何真正落实到日常工作中、帮助业务和服务质量提升？多位权威人士与道乐科技行业专家们都在沙龙上发表了自己的见解。
一、战略洞察：资管机构的AI转型需分层进行
道乐科技CEO卢良楷基于AGI技术演进规律，提出资管行业智能化转型的”五阶路径”：从Chatbot（聊天机器人）、Reasoner（推理者）、Agents（智能体）到Innovators（创新者）、Organizations（组织者）。当前行业正处于”智能体协作”关键跃迁期，要实现这一跨越，需构建三级联动的实施框架：
- 战略层聚焦商业范式革新，决策者需研判AI对资管价值链的重构效应；
- 业务层着力场景突破，通过智能客服、投研辅助等创新应用重塑运营模式；
- 执行层强化工具渗透，将AI深度融入营销材料生成、数据清洗等日常作业流。
这种“顶设战略-中破场景-基建设施”的三维协同机制，方能有效破解技术应用与组织变革的断层难题。
二、生态攻坚：数据激活与思维跃迁
数据是互联网时代的重要资产，那AI会如何帮助我们用好现有数据？
答案是整合提效。
以财经KOL为例，当传统营销困于“数据沼泽”——财经博主的粉丝画像、内容互动、历史合作效果等数据散落于各大平台，形成一个个数据孤岛时，道乐科技自主研发的“财经KOL管理智能体”，以插件化形态实现了从数据堆砌到认知跃迁的质变。
作为一款搭载在乐数上的智能插件，“财经KOL管理智能体”基于道乐科技多年的投放业务数据建模，打通多个主流财经平台的数据接口，为金融机构构建“转化率-风险值-内容适配度”达人评价矩阵，通过AI量化分析博主内容中的“专业术语密度”“风险提示频次”等微观特征，帮助机构在合规框架内实现精准的投资者心智渗透。
三、组织进化：人格化AI构建财经新社区
沙龙上，道乐科技技术总监蔡树彬博士重新界定了AI的能力边界与金融行业的价值场景。他提出，一些高频的重复性工作现可通过AI系统实时自动化处理，如财经社区运营、文本核查等。
这一技术突破正在重塑投资者服务范式。以基金讨论区为例，资管机构可以用AI来实现个性化的投资者教育和承担客服工作。道乐科技在经过大量验证后找到了最佳的实现路径：通过情绪识别与数据分析，精准捕捉基民讨论中的焦虑信号，自动触发个性化投教内容推送，并首先在支付宝、天天基金等财经垂直社区落地应用。
对于公募基金、券商资管等机构而言，这种“需求感知-智能响应-数据沉淀”的闭环，不仅重构了客户服务价值链，更将碎片化的用户反馈转化为结构化洞察，为KYC（了解你的客户）体系注入动态认知能力。通过各类角色训练，财经社区已经可以实现智能化运营，并实时返回高价值线索，落实投资者教育的主动服务。
四、范式革命：用AI把现有业务重做一遍
当金融词汇的投放成本日益高涨，而大模型时代的信息获取成本趋近于0时，资管机构的传播业务如何升级？
在沙龙的下半场，道乐科技产品总监李超悦聚焦首创的AAO概念（AI Answer Optimization，AI时代的搜索引擎优化），与来宾探讨人工智能时代的搜索生态。
李超悦指出，资管机构的营销部门正面临认知革命：”过去在百度投关键词、在朋友圈打广告的流量思维已逐渐失效，未来的竞争在于谁能用AI实现‘认知渗透’”。
这一论断在现场展示的“AI联网版SEO”案例中得到印证：通过影响AI联网的证据链，目标对象在搜索相关关键词时可见度明显上升，从而带来了更多自然流量。
三个小时的思维激荡，从AI技术迭代到金融行业范式重构，道乐科技结合十一年的业务发展与行业Know-How，勾勒出资管智能化的多维应用图谱；与会机构代表们带来的不仅是前沿案例，更是穿透业务痛点的实践智慧。
从浦江之畔到长安街的灯火，道乐科技邀您共赴下一场智能金融的破局之约！
扫码获取“AI+资管应用方案”
↓ 点击图片跳转购买 ↓
转载声明：本文为道乐研究院原创文章，商业转载请联系作者获得授权，非商业转载或引用请注明出处，且不得对内容进行有悖于原意的删减和修改。
