一场由DeepSeek拉开的AI革命正重构资管行业底层逻辑。

蛇年春节前后,Deepseek的火爆让资管从业者纷纷把目光投向AI的落地应用。值此机会,道乐科技从应用侧出发,在黄浦江畔开展了一场“AI在基金电商运营与广告投放中如何应用”的深刻研讨,30多家上海地区资管机构踊跃参与,现场讨论氛围空前高涨。同时,2024年资产管理及财富管理互联网营销年鉴》正式发布。

一、乐数:让AI agent成为KOL管理助手

试想,拥有“最强大脑”的AI可以进行内容创作,那能否为机器人主题基金推荐一些合适的支付宝KOL?

答案是肯定的。

道乐科技产品总监李超悦分别就该问题向普通版 DeepSeek V3、联网版DeepSeek、道乐自研版KOL管理助手三个智能体发问,却得到了截然不同的回答——普通版DeepSeek V3与联网版模型虽能生成KOL合作标准流程框架,但其输出仍停留在网络公开信息的整合层面,缺乏针对性解决方案;反观道乐自研的KOL管理助手,则给出了具体的KOL推荐名单与理由

作为一款搭载在乐数上的智能插件,博主管理AI agent依托乐数平台集成的“博主动态画像数据库、动态需求匹配引擎、决策辅助系统”三大核心能力,可以智能生成包含“粉丝质量评估、内容转化率预测、合作成本效益分析”的三维推荐方案。

博主管理智能体工作流

这项创新标志着AI技术从通用问答向专业决策支持的进化。相较于传统大模型的”信息搬运”模式,道乐系统通过私有数据训练与业务逻辑嵌入,实现了从数据挖掘到商业洞察的闭环,其智能体架构已具备类MCN机构专家的决策能力

随着企业级AI应用进入深水区,这种”领域知识+智能算法+业务场景”的三位一体模式,正在重构数字营销行业的服务标准。

二、金舆:多角色AI让你的财富社区运营合规地说人话

存量运营时代,财富社区的竞争本质是用户心智占领效率的较量,多聚焦于流量线索的获取与运营管理。

传统范式下,“人”是核心生产力,从识别用户情绪到针对性回复,无不需要大量运营人员的投入,去处理海量的产品与操作问题;AI作为工具出现后,道乐科技率先将社区&社群运营从规范化迭代至智能化2.0,从简单的SOP流程化知识库调用,到多模态技术应用和线索挖掘,道乐科技发现,AI可以显著提升基金讨论区的服务效率与用户粘性。

道乐科技产品经理甘刚健介绍到,当前的拓客与运营实践中,道乐科技已形成了一套从需求分析到风险管控的完整方法论,并验证了AI在降低成本、挖掘用户价值方面的潜力。

未来,随着模型理解能力的增强与行业数据积累,AI将成为基金社群运营的核心竞争力,推动从“被动应答”到“主动服务”的范式升级。

三、AAO,让AI替基金公司说话

AI的横空出世,改变了搜索生态。

过去,用户多依赖搜索引擎的中心化信息分发来获取财经信息,实现“人找信息”;后来,小红书等社交平台通过UCG和算法推荐,让用户的需求与个性化信息“相遇”,实现“信息找人”;如今,集“自然语言处理+搜索+智能总结”的各大AI正在逐步影响用户的搜索习惯,实现“智能对话”

因此,基金公司内容传播的方式也需要因时而变。道乐科技在行业内首创AAO(AI Answer Optimization)概念,指代“基于AI算法的内容抓取规律,在目标渠道构建高结构化、场景适配性强且具备实时可信关键词的内容生态,系统性提升专业信息被AI识别为高价值答案并纳入推荐知识库的概率”。

道乐科技产品总监李超悦就AI在搜索引擎优化中的应用与来宾进行了探讨。在多轮测试中,道乐科技找到了让内容被AI识别为高价值答案的方法,那就是在AI喜欢“逛”的渠道中,做AI喜欢“看”的内容,真正让目标内容进入AI的知识库。道乐科技发现,无论是语料的丰富性、结构性、场景化,还是关键词的设置与实时程度、可信程度,都在不同程度上影响着内容被曝光的概率。

在这场变革中,唯有深度理解AI的“思维模式”,打造机器可解析、大众可信任的认知基座,才能真正让品牌穿透算法迷雾,成为智能时代的信息锚点。

四、法规库增强版:用AI提升合规可用性

沙龙上,道乐科技产品总监李超悦还展示了一个有趣的测试成果——

提出20个法律法规问题,分别通过“DS法规库增强版”和“DS联网版”获取回答,并随即打乱,邀请多位资管行业从业者选择回答得更确切的一方。

实验证明,搭载了知识库的DS法规库增强版获得更多青睐,62%测试者认为增强版回答得更好。

事实上,无论是搭载了知识库的增强版,还是普通联网版,Deepseek的回答都有完整的法条和明确的结论输出,差别主要在于用户身份的不同。

对于普通用户来说,通俗易懂是快速理解问题的第一要务,Deepseek联网版的简洁性更合适;对于机构从业者或法律人士而言,他们对专业性和技术细节的丰富程度要求都更高,搭载知识库能让法规库输出的回答更详细。

因此,在部署法律法规库等信息池时,一个有效的知识库+真实的联网内容相互补充,可以进一步增强信息合规的可用性。


本次沙龙上,道乐科技围绕“AI+资管”,深入探讨了AI技术在博主推荐与管理、财富社区运营管理、搜索引擎优化等方面的应用与解决方案,收获了一众与会机构的好评。

我们期待,道乐科技持续以“技术熵减”对抗行业复杂性,通过智慧运营、智能搜索等开放生态,将冰冷的算法转化为有温度的财富陪伴,让每个普通投资者都能感受科技赋能的价值共振。

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