2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施，正式拉开基金投资顾问业务的序幕。各家券商也开始积极筹备申请，至今已近周年。
今年2月底，证监会批复了首批7家券商开展基金投顾业务的方案，分别为国泰君安、银河证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、中金公司、国联证券。从名单公布，到试点券商获得地方证监局的展业批复、试运行，基金投顾业务目前还处于萌芽期。
国联证券、国泰君安、银河证券均在上半年开始展业，从这3家券商的中报中也可窥见一些进展。9月以来，券商上线基金投顾产品的节奏进一步加快。仅仅三个工作日里，就有两家券商相继推出了基金投顾产品，分别为中信建投和中金公司。目前，首批7家试点券商中，仅有申万宏源和华泰证券未开始展业。
尽管此次投顾试点仅适用于公募基金领域，但对于券商而言，意义重大。
让我们一起来看看目前的展业战况吧～
- 国联证券：“基智投”
国联证券是第一家开始展业，也是目前基金投顾管理规模最大的一家券商。
国联证券基金投顾业务于4月21日上线，根据中报数据，截至6月底，其基金投顾从业人员有474人，基金投顾业务签约总人数5150人，授权账户资产规模5.36亿元人民币。
目前，国联证券基金投顾有睿安盈策略（货币增强，年费率0.2%）、睿稳健策略（债券增强稳健，年费率1%）、睿平衡策略（股债混合平衡，年费率1.5%）、睿进取策略（偏股优选弹性，年费率1.5%）、睿精选策略（股票基金精选策略，年费率1.5%）五大类策略，分别适合不同风险承受能力、不同投资预期的投资者。
- 银河证券：“财富星-基金管家”
银河证券基金投顾项目“财富星—基金管家”于5月15日上线，中报显示，截至报告期末已向25家营业部开放，累计签约客户1270人，累计委托资产人民币2400万元，成为北京辖区内第一家业务上线券商、行业第一家业务上线大型券商。
最新数据显示，目前银河证券基金投顾业务已覆盖200余家试点营业部，超过万名客户委托。
- 国泰君安：“君享投”
国泰君安中报未披露具体细节，仅表示“公司在业内首批获得基金投资顾问业务试点资格，目前已完成验收并正式展业。”
君享投已在君弘APP中建立业务专区，一站式实现客户的线上开户、风险测评、策略选择、协议签约、支付和转账等业务流程，以千人千面的顾问服务以及高效的资产配置解决方案，逐步摆脱一定程度上“基金赚钱，基民不赚钱”的现象，使投资者真正能够分享经济发展成果。
- 中信建投：“蜻蜓管家”
蜻蜓管家以长期投资、价值投资、组合投资为理念为客户量身定制专属投资方案，通过陪伴式服务解决客户投资理财困惑，达成投资理财目标。
作为基金投顾业务的初步探索，中信建投证券在策略安排上与同业保持一致，即根据客户的投资目标来进行分类，围绕追求流动性、追求保值、追求增值、追求高收益等不同目标生产不同的策略产品。除了在试点初期按照投资目标来区分产品策略，中信建投证券采取差异化方式收取投资顾问费，年化投资顾问费率在0.3％至1.5％之间，六只具体产品起投门槛均为1万元。
- 中金财富：“A+基金投顾”
“A+基金投顾”为投资者提供全策略、全场景覆盖的一站式买方投顾账户服务，首期上线的组合策略提供了针对三种典型投资场景的解决方案：流动性账户、稳健账户和增值账户。
策略的构建基于中金财富战略战术资产配置框架和定量定性的系统化基金研选评估体系，紧密跟踪市场和底层基金变化及时动态调仓。在控制波动的前提下，通过大类资产配置和优选基金的超额收益帮助投资者实现投资的长期保值增值。
