作者：道乐科技
2020年伊始，疫情给金融零售业务带来新的机遇和挑战，上半年基金互联网运营行业交出了非常不错的成绩单，道乐科技梳理了上半年基金互联网运营行业大事。
01
基金发行爆款频现，首发规模不断刷新
虽然上半年资本市场震荡明显，但基金发行市场却十分火热，发行数量再创历史新高。Wind数据显示，上半年发行新基金共613 只， 较去年同期的472只增长141只， 增幅为 29.87%，创下5年新高。此外今年爆款基金层出不穷，募集超百亿、单日售罄等现象屡见不鲜，基金首发规模不断刷新，如易方达均衡成长股票基金一日吸金近270亿元，南方成长先锋基金一日吸金超321亿元。
02
疫情期间基金电商渠道销量猛涨，支付宝日均申购增长400%
支付宝数据显示，春节后开市至2月下旬，近百万人次在该平台观看了理财直播，人数较节前增长了63.8%。此外银行理财的营销活动也转向线上。工行、 农行等30多家金融机构将近百只存款、 基金产品搬上了支付宝“理财周”。蚂蚁基金、天天基金网、腾讯理财通的基金交易量在疫情期间都有明显上升，支付宝上的基金申购日均增幅更是达到了400%。
03
股市震荡，“固收＋” 基金新发破千亿，权益型基金表现亮眼
震荡环境下，“固收+”产品成为基金公司的“抗震神器”，布局节奏明显提速。与此同时，投资者认购、申购热情也很高。数据显示，上半年“固收+”新基金发行份额超过千亿，较去年同期猛增近5倍，并创历史同期纪录。此外，今年上半年新成立的410只权益类基金募集总规模接近7200亿元，接近去年同期的4倍；在全部新发基金中占比为67.4%，同比大增30个百分点;权益类新基金平均发行规模17.54亿元，同比猛增10.4亿元。
04
买方投顾时代来临，券商、公募、银行、三方机构齐发力
去年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》， 随后陆续有5家公募基金、3家第三方机构、3家商业银行、7家证券公司获得基金投顾业务试点资格。四大类机构齐聚，中国投资顾问新时代来临。作为率先获得试点资格的公募基金双向出击，在相关业务已开展的基础上，加大基础产品提供力度，积极输出投研能力。4月支付宝交出首张成绩单，蚂蚁集团和全球第一公募基金Van－guard联合推出帮你投。银行、券商获得投顾试点资格较晚，买方投顾模式尚处探索期。
05
后疫情时代催热直播带货，基金营销迎来大变革
新冠肺炎疫情为基金公司转战线上营销按下了加速键，一场基金行业营销形式变革正在发生。复工以来，基金公司与银行理财经理、机构客户的传统营销模式无法正常展开，直播等线上方式迅速兴起。根据道乐科技数据，超过50家基金公司入局直播，6月各家基金机构共开了200多场直播。淘宝直播、天天基金网、雪球等平台成为金融直播主力平台。
上半年大事频发，而对于下半年基金互联网销售市场的趋势是怎么样？会有哪些新变化呢?对于此，小编采访了道乐科技CEO卢良楷，来看看他的观点。
01未来基金的销售格局是否会发生变化？
卢良楷：原来的基金销售格局在零售端是以银行为主，互联网平台仅作为补充，特别是新基金首发时银行是最主要的渠道。但是今年以来，互联网销售规模迅速增加，可能目前蚂蚁已经取代了银行成为很多基金公司的第一大零售销售渠道。
在基金零售市场上，未来三方销售占比会越来越高，会超过传统的银行等金融机构。原来的互联网销售渠道主要是以余额宝此类低风险的产品、货币型基金为主。但是未来会转向投顾、权益类的产品。
但三方销售的格局还没有完全确定，未来还是存在变数。毋庸置疑的是目前头部三方销售平台蚂蚁财富和天天基金未来会占据很大市场，但是目前排名靠后的一些小的销售机构仍是有机会的。每家平台都要发展各自平台的特点，在产品的形态、营销上针对平台特定客户群呈现独特的卖点。
而且销售格局的变化可能会跟整个互联网人群的变化会有很大的关系。因为目前互联网人群已经在往更年轻的方向去转变。未来如果字节跳动去做基金销售的话，存在很大的机遇。比如7月15日字节跳动已经拿下网络小贷牌照，开始与多家金融机构洽谈合作。
02为何上半年互联网销售会出现井喷的现象？
卢良楷：上半年互联网销售的井喷主要与三个点有关，第一个点是因为今年疫情，线下销售受到疫情的影响，线上销售反凭借无接触的优势发展起来。
第二个点是蚂蚁、天天等互联网平台过去几年积累的用户基础、有效的互联网运营的手段，包括像道乐一样的三方服务商提供的系列的运营服务，使得大家对互联网渠道的认可度越来越高。
第三是产品原因，去年有一些公募基金的权益类产品业绩表现非常亮眼，所以在今年这种行情到来的时候，客户对基金产品给予了更高的关注，关注转化成购买，所以出现了互联网销售规模的急剧增加。
03下半年金融产品营销方式的新变化，除了直播还会有其他趋势吗？
卢良楷：在营销的几个要素里面产品、渠道、价格和促销，下半年主要的变化会体现在产品和促销。
从产品来说，权益类基金以及投顾类产品的兴起会对整个互联网运营造成比较大的影响。从标准化产品到复杂产品的销售，对运营体系的要求是不太一样的。
另外一个点是促销，今年直播肯定是其中一个亮点。但是因为合规的要求，金融产品的促销特别是基金直播没办法像其他电商一样有价格的优惠，直播更多是一种噱头。下半年如果市场环境比较好，直播还有机会继续发展。
除了直播之外，其他促销方式也在出现，如结合产品的运营方式的变化、内容从原来的图文往短视频方向在转变。包括音频，都是一种新的营销的方式。目前越来越多基金公司、金融机构尝试做短视频等新媒体内容运营。
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