全文摘要
近日，中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（下称《指引》），成为市场关注焦点。其中《指引》要求基金公司通过自主运营或非自主运营的渠道及平台，搭建投教宣传多媒体矩阵。
基金公司现阶段投教业务进展如何？当前投教工作难点是什么？该如何搭建投教宣传多媒体矩阵？针对以上问题，我们将对《指引》相关条例以及基金公司目前投教现状进行分析解读。
新规明确投资者教育工作规范
2023年9月1日，中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，重点明确以下几点要求：
● 基金公司投教工作需避免娱乐化和诱导性宣传
● 基金公司需通过自主运营或非自主运营的渠道和平台，搭建投教宣传多媒体矩阵
● 基金公司应当从制度、组织、人员、流程、经费等方面保障投资者教育工作的开展，加强对投资者教育工作的管理
● 投资者教育工作评估结果将作为监管评价、创新业务试点等工作的参考指标
头部基金公司投教体系搭建趋于完善
《指引》表示，公募基金管理人和销售机构应通过自主运营或非自主运营的渠道和平台，搭建投教宣传多媒体矩阵。并鼓励达到中国证监会有关要求的投教专区向中国证监会或其派出机构申报投教基地。
2023年Q2非货基金月均规模排名前20基金公司中共有10家设立投教基地，其中易方达基金、工银瑞信基金成功申报国家级投教基地。
从10家基金公司投教基地官网来看，虽然各模块命名有所差异，但内容都基本齐全，投教版块建设大多都趋于完善。
除了搭建投教基地外，已有基金公司积极搭建投教多媒体矩阵。
从投保基发布的《公募基金管理人投资者保护评价报告》可知，98%的机构会将投教产品投放至官网、微信、微博及其他自媒体平台，其次是基金代销渠道。
● 广发基金表示，截至2023年5月，广发基金投教媒体矩阵涵盖微信公众号、视频号、微博、抖音、今日头条、小红书、B站、知乎、雪球、官网等10大线上媒体平台，覆盖近千万投资者。
● 2023年1月6日，华夏基金发布2022投资者陪伴年度回顾也表示正积极打造投教多媒体矩阵，目前已在抖音、小红书、微信公众号、微博、今日头条等多个平台输出优质投教内容。
头部基金公司投教业务成果初显
从投教基地发布内容频率来看，各基金公司更新频率相差无几，除部分基金公司无表明发布时间外，其余基本周更2-3篇。内容发布形式大多以图文、短视频为主。
目前头部基金公司投教业务成果初显。
● 2022年广发基金新增十余种投教产品，输出投资者陪伴内容超千篇，《投资进化论》栏目全平台年内阅读量超1000万。
● 华夏基金2022年共输出超4000条投教内容，上线720场直播，观看量近1.2亿。各大平台观看、阅读、互动量超9000万。
● 睿远基金通过投教基地的独立官网、独立微信公众平台，APP投教专区等自主运营媒介，每年至少输出超100件原创投教产品。
整体来看，头部基金公司投教工作已有一定成效，但仍有较大进步空间。
而中小型基金公司在投教业务尚存空白，要想尽快搭建投教基地、开展投教工作，仍有多个难题需要攻破。
智能解决方案，助力解决投教业务难点
头部基金公司投教产品梯队已相对完善，内容形式丰富、更新频率也较高，但投教内容的阅读量、关注度仍未达到预期。头部基金公司除了需要通过多场景投放获取更多曝光和阅读外，投教内容也需差异化、智能化，让用户感受到内容与自身的相关性。
而对于中小型基金公司而言，搭建投教多媒体矩阵是一项必须尽快完成的任务。受限于技术成本，搭建合规、安全的投教专区耗时耗力。如何快速搭建投教基地，有效开展投资者教育工作亟待解决。
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