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2025年8月，国泰海通证券发布了《券商投顾的未来图谱》。
该报告探讨了券商投顾业务的转型路径，提出财富管理需从“以产品为中心”转向“以客户需求为中心”。报告将发展分为三个阶段：产品代销、价值引导和开放平台（TAMP）。当前，我国居民财富管理需求仍以单一增值为主，但未来将向多元化生活目标延伸。券商需构建敏捷组织，通过数字化平台整合资源，满足客户全生命周期需求。最终，财富管理收入模式将从短期佣金转向长期规模驱动，形成更稳定的盈利结构。
以下是报告目录：
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