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对于零售业务而言，“人、货、场”是三个核心要素，通过了解”人”的需求来优化”货”的供应，再通过改善”场”的环境来提升消费者的购物体验，最终达到提高销售额和顾客满意度的目的。
在零售金融业务方面，怎么找到对的“人”、维系好投资者关系并强化忠诚度，具体请看《三个方法，让基金社区更热闹、运营更高效》（点击蓝字即可跳转）。
如何处理好“货”和“场”的关系，是本篇的重点。
作为零售金融市场的供给方，基金公司和资管机构通过提供多样化的金融产品和专业服务，帮助个人投资者实现财富增长和资产保值。“货”是以公募基金为主的理财产品，“场”即渠道，包含线上、下等营销场域。
限于篇幅，本文仅以互联网代销平台为例，探讨实现更具确定性增长的金融社区运营方案。
一、生意增长更确定，社区运营更简单
随着需要经营的渠道愈发多元化，个人投资者的注意力分散，资管机构也面临着新的经营痛点，比如各个互联网销售渠道和产品的数据广泛、业务分散，基金公司等供给方难以快速完成数据分析。
互联网用户身份混杂，难以辨认真实诉求
各平台自成一派,难以发挥平台间的协同效应
依靠人力运营,精力难以覆盖众多渠道
……
哪里有问题，哪里就有解决方案。在多渠道、多场景的新零售时代，为帮助资管机构实现更精准、可持续的长周期运营，道乐科技专门推出以「数字营销“端” 搭建和运营」为核心的全链路产品方案——社区一体化运营平台，实现“选对货-说对话-传对位”的业务闭环。
作为应对金融新零售挑战的产品，社区一体化运营平台链接了市面上主流的财富社区资源，是目前唯一能实现财富社区运营闭环的平台。通过“数据采集-数据分析-账号管理-内容创作-场景搭建-素预警-声誉管理”的环环相扣，高效打通多场景运营。
二、多平台一站触达，三大核心功能让社区运营精准提效
“场”之所以重要，是因为影响着“货”的呈现与“人”的体验。每增加一个渠道，基金公司等资管机构便需要多深入理解一套规则。
社区一体化运营平台打破了渠道间独立运营的壁垒，基于道乐科技多年的金融营销平台经验，沉淀出更适用于互联网代销渠道的运营逻辑，帮助资管机构在零售生意上实现增长。
具体来看，社区一体化运营平台有以下三大核心功能：
• 渠道趋势一表看
过去，资管机构在互联网平台的选品，大多只能根据市场行情、自家销售数据等，对互联网渠道缺乏大盘了解，借着火热的理财市场实现粗放增长。
但在热情褪去、理性回归后，精细运营、知己知彼才是大势所趋。话题热点、主推产品、新增板块……及时掌握平台动向，基金公司等资管机构方能更好地借势平台，向个人投资者展示自家产品优势。
社区一体化运营平台的诞生，便是为了实现运营有据可循。丰富的数据大盘与可视化图表，让运营人员通过看板即可了解平台中的产品、达人画像，以一个全域视野对货架进行了解，真正做到宏微观结合的经营归因分析。
• 社区环境一手抓
持续进行投资者教育是基金公司等资管机构的责任，但除了主动输出外，到投资者聚集的地方去，观察他们的真实想法与需求也十分重要。代销平台的讨论区/评论区就是这样的阵地。
通过对这类阵地进行信息采集和统计，资管机构可以更方便地了解到普通用户对理财产品的评价，并及时给予正确的知识科普与引导。
• 物料素材一键投
原本在一个渠道对应一个账号的情况下，运营人员要想完成一套宣传素材在各个渠道的发布，需要反复手动进行“登陆账号-编辑素材-排版-合规校对-发布”一系列操作。
这意味着运营人员需要把一定时间花在“必要但机械”的事情上，而且发布后需要逐个平台核查内容审核与发布结果，拖累运营进度。
而社区一体化运营平台链接了主要的银行、券商等内容分发阵地，有效匹配各渠道规则，支持多平台多账号的内容批量同步分发。
经实测，资管机构的月发文数量可从240+篇增加至900+篇，覆盖8个主流渠道，运营效率提升近300%。
三、金舆工具支持，为社区高质量运营按下加速键
作为道乐科技旗下的自动化运营工具，金舆为社区一体化运营平台提供了全面且强大的系统支持。通过对讨论区、基金吧等理财社区中基民互动数据进行采集、分析，生成及时有效的合规性监测结果，运营人员无需跨平台即可实时回复。
同时，金舆支持针对支付宝、天天基金等电商渠道进行定向评论监控，金融垂直性更强。
综上所述，在粗放运营之路走不通时，社区一体化、精细化运营或是生意增长的新出口。而生长于多平台方法论之上的社区一体化运营平台，通过“选对货-说对话-传对位”一套组合拳，为基金公司等资管机构提供了零售时代的运营新思路。
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