银行理财周报｜银行理财规模近三周增超1.5万亿元，上半年养老理财产品规模同比增长75.1%（230731）

银行理财周报摘要

行业动态

• 银行理财规模近三周增超1.5万亿元，理财子公司产品“破净率”降至3%
• 上半年养老理财产品规模同比增长75.1%，平均年化收益率超5%
• 养老理财持续分红，“真金白银”回馈投资者
• 2023中国金融机构年度峰会暨2023中国银行业年会举行
• 普益标准发布2023年二季度银行理财能力排名，兴银理财位居首位

重点理财公司追踪

• 上银理财成功实现理财登记系统投资者信息直联
• 联合智评发布“智评理财风云榜”，杭银理财表现亮眼
• 华夏理财董事长苑志宏：财富管理行业将转向“买方思维”

01 行业动态

◆银行理财规模近三周增超1.5万亿元，理财子公司产品“破净率”降至3%

证券日报网 2023.07.25

7月份以来银行理财产品存量规模持续增长。广发证券刘郁团队测算的数据显示，7月份前三周银行理财产品存量规模依次增长1.06万亿元、3324亿元、1712亿元，合计增长1.56万亿元。

规模上涨的同时，银行理财子公司产品整体“破净率”由6月末的3.6%下降至7月21日的3%，这说明银行理财子公司产品整体收益率在上行。

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◆上半年养老理财产品规模同比增长75.1%，平均年化收益率超5%

界面新闻 2023.07.28

7月27日，国家金融监督管理总局召开银行业保险业上半年数据发布会，数据显示，上半年末养老理财产品规模同比增长75.1%，个人养老金理财快速增长，特定养老储蓄存款达到377亿元。

养老理财产品试点亮相至今一年多来产品规模不断扩大，根据中国理财网的数据，目前共存续51只养老理财产品，来自11家理财公司，累计规模超千亿。

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◆养老理财持续分红，“真金白银”回馈投资者

北京商报 2023.07.25

7月25日，北京商报记者梳理发现，目前已有包括光大理财、交银理财、招银理财在内的多家理财公司对旗下养老理财产品进行了分红，用“真金白银”回馈投资者。

普益标准研究员邓皓之指出，在追求稳健收益的目标下，一般养老理财产品封闭期限较长，因此也设置了按月/季/半年/年为周期的现金分红条款，满足养老客户资金流动性需求。

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◆2023中国金融机构年度峰会暨2023中国银行业年会举行

券商中国 2023.07.22

日前，由证券时报社主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国银行业年会”在深圳举行，中银理财、兴银理财、平安理财和苏州银行参会，共同探讨银行理财未来如何凸显发展韧性。与会嘉宾复盘了“破净潮”带来的经验总结，并从客户关系管理、代销渠道拓展、权益投资体系构筑、金融科技系统搭建等具体角度，分享了各自的方法论。

银行理财行业探索管理人、投资人利益绑定：降费让利是提升投资者体验、保护投资者利益的方式之一。

下沉代销渠道加速拓展：截至6月末，已有至少6家理财公司上线独立直销APP；去年末合计有328家机构代销理财公司发行的理财产品，理财公司正不断拓展母行以外的代销渠道，甚至纳入不少农信社。

权益投资和金融科技能力待沉淀：除了权益投资，金融科技能力的构建也是理财行业发展的重中之重。

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◆普益标准发布2023年二季度银行理财能力排名，兴银理财位居首位

金融时报-中国金融新闻网 2023.07.25

普益标准日前发布2023年二季度银行理财能力排名报告。报告显示，二季度，全市场银行理财机构（不包括外资银行）净值型理财产品的存续数量为50391款，较2023年一季度增加2996款，环比上升6.32%；净值型理财产品存续规模估计为24.68万亿元，环比上升1.15%。

全国性理财机构中，兴银理财表现突出，发行能力和运营管理能力得分均位列全国性理财机构第二，产品研发能力位列第三，收益能力和信息披露规范性子项也均名列前茅，故其综合理财能力位居全国性理财机构第一。

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02 重点理财公司追踪

◆上银理财成功实现理财登记系统投资者信息直联

中国理财网 2023.07.28

近日，上银理财有限责任公司（以下简称上银理财）理财产品投资者信息登记直联项目顺利通过银行业理财登记托管中心（以下简称理财登记中心）验收并成功上线，这标志着上银理财内部系统与全国银行业理财信息登记系统首次直联取得新突破。

上银理财将坚持做好理财产品信息登记工作，严格落实监管决策部署，全面提升自身数字化运营管理水平，支持理财登记中心强化监管质效，助力行业数据标准建设。

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◆联合智评发布“智评理财风云榜”，杭银理财表现亮眼

杭银理财公众号 2023.07.28

近期，联合智评发布“智评理财风云榜”，杭银理财半年添益系列在城农商理财公司6月理财产品近6个月收益表现同类型产品榜单中，霸榜7席，包揽前5。

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◆华夏理财董事长苑志宏：财富管理行业将转向“买方思维”

华夏理财公众号 2023.07.27

日前，新浪财经《理财会客厅》本期对话华夏理财有限责任公司党委书记、董事长苑志宏。

苑志宏认为，财富管理行业的“卖方思维”主要体现在追求营销规模上，常常导致财富管理机构利益与客户利益的不一致，未来，财富管理行业的“买方思维”将更多站在客户角度，财富管理机构利益与客户利益高度一致。

此外，苑志宏指出，预计下半年银行理财将延续温和增长趋势，全年来看，在银行存款利率持续下调的背景下，理财对存款的替代性更加显著，银行理财规模有望恢复至去年年末规模附近。

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