银行理财周报｜7月银行理财规模回升逼近27万亿，“固收+期权”成银行理财新宠（230717）

银行理财周报摘要

行业动态

• 7月银行理财规模回升逼近27万亿，下半年或继续走高
• 近一年来权益理财业绩增长难，全行业仅青银理财获得正收益
• 年内银行ESG主题理财发行数量超200只，未来产品种类及规模有望不断增加
• “固收+期权”成银行理财新宠，5月来10家公司新发产品143只

重点理财公司追踪

• 光大理财旗下产品运行三年亏损超50%
• 中信银行杭州分行创新属地化特色理财产品，截至6月底全国销量达37.5亿元
• 招银理财钟文岳：正值理财子产品转型黄金窗口期，养老金融也有巨大业务机会
• 苏银理财：金融科技赋能业务转型，统一风控夯实发展基础

01 行业动态

◆7月银行理财规模回升逼近27万亿，下半年或继续走高

财联社 2023.07.17

经历了6月理财规模大幅下跌后，7月理财市场规模稳步回升，且破净率亦有下降。最新数据显示，截至7月15日，理财破净率为1.98%。广发证券数据则显示，截至7月14日，银行理财存量规模上升至26.93万亿元，其中理财子规模达22.71万亿元，较上周五上升3674亿元。

中信证券在报告中称，伴随下半年理财冲量节奏发力的惯例，其整体规模有望恢复至2022年中29万亿以上的水平，届时或将会助推债市走强。

原文链接

◆近一年来权益理财业绩增长难，全行业仅青银理财获得正收益

21世纪经济报道 2023.07.17

据南财理财通最新数据，截至2023年7月16日，今年来全市场已发行净值型银行理财产品15,225只（含私募产品）。

同时，截至7月14日，在理财公司存续期超一年的权益类理财产品近一年的收益榜单中，青银理财所属产品 “璀璨人生成就系列人民币个人理财计划2022年204期（权益类）” 以0.32%的净值增长率获得第一，为榜单内唯一录得正收益的权益类理财产品，余下20只产品收益率均保持在负区间。

原文链接

◆年内银行ESG主题理财发行数量超200只，未来产品种类及规模有望不断增加

证券日报网 2023.07.14

近年来，在“双碳”和绿色发展背景下，银行和理财公司积极贯彻创新绿色金融服务，发售ESG（环境、社会和公司治理）主题产品助力“双碳”目标实现，发行数量逐年增长。

截至7月14日，已有超200只以ESG为主题的理财产品发售，从现有产品类型分布来看，固收型、混合型依旧占据主力，权益型产品仍较为稀缺。

中信证券首席经济学家明明认为，随着企业信息披露程度的不断提升、有关政策支持力度不断加大、各类经济主体对于ESG投资需求不断上行，预计未来ESG主题理财产品规模将不断提升，市场也将更加多元、更加丰富。

原文链接

◆“固收+期权”成银行理财新宠，5月来10家公司新发产品143只

财联社 2023.07.14

据南财理财通数据，今年5月以来，共有10家理财公司新发“固收+期权”产品143只。

其中，兴银理财、招银理财新发产品数量遥遥领先于其他理财公司，各自新发38只和35只，合计占新发产品总量的51.05%。

尽管当前理财公司都在大力推销“固收+”产品，但投资者需要注意的是，”固收+期权”产品的期权部分存在一定的不确定性，投资者需要承担一定风险。

原文链接

02 重点理财公司追踪

◆光大理财旗下产品运行三年亏损超50%

中国基金报 2023.07.16

近期，光大理财旗下的“阳光红卫生安全主题精选”理财产品，在7月6日单位净值首次跌破了0.5元，截止7月13日其净值为0.4999元。

官网数据显示，该理财产品今年以来亏损为18.85%，最近一年跌幅为35.49%，成立三年以来亏损高达50.5%。原因或有以下几个方面：多次变更理财经理；努力跟随市场赛道和热点，但因踩点不准表现一般，还遭遇了近年来市场的大调整。

业内人士认为，理财产品业绩表现，主要取决于该产品发行时点、运行这几年的市场情况，还有就是主要看理财产品管理团队、理财经理的投资管理能力。目前由于银行理财客户风险偏好较低，理财管理团队更擅长债券、非标类资产的投资，而在权益类资产方面的投研能力相对较弱。

原文链接

◆中信银行杭州分行创新属地化特色理财产品，截至6月底全国销量达37.5亿元

证券日报网 2023.07.13

今年1月份以来，中信银行杭州分行联合信银理财创新推出了服务于民生的“共富共创”属地化特色理财产品。截至6月底，“共富共创”理财产品已成功发行五期，全国累计销量达37.5亿元，日销量最高突破3亿元，惠及客户8758户。

原文链接

◆招银理财钟文岳：正值理财子产品转型黄金窗口期，养老金融也有巨大业务机会

21世纪经济报道 2023.07.15

7月12日，在2023招商银行（600036）财富合作伙伴论坛上，招银理财党委副书记钟文岳在圆桌论坛上谈及新技术对理财行业的赋能以及对养老金融的理解。

钟文岳认为，在经历了资管新规发布和股债大幅波动的2022年后，此时正是理财子产品转型的黄金窗口期。理财子应该在投研、市场和系统等方面进行完善和布局。

此外，他还认为，目前对参与养老金融体系的机构来说也是一个巨大的业务机会。原因主要有以下三个维度：一是老龄人口的基数非常大；二是老龄人口人均财富量非常大；三是长寿。

原文链接

◆苏银理财：金融科技赋能业务转型，统一风控夯实发展基础

21世纪经济报道 2023.07.11

近日，在第四届中小金融机构数智化转型优秀案例评选中，苏银理财风险指标中台系统获评“风控创新优秀案例奖”，这充分体现了苏银理财数智化建设成果得到了市场和专业人士的进一步认可。

从去年资管新规落地实施起，金融科技越来越成为推动理财子公司业务转型创新的最大驱动力。在金融科技赋能资管业务转型的过程中，苏银理财从完善运营基础、深挖数据价值、数智化能力提升建设等三个方面稳步开展数智化建设，奠定了其数据化驱动的基础。

此外，苏银理财研发统一风控平台，整体上做到了统一数据、统一逻辑、统一架构，解决了系统分别开发、数据治理难、计算效率低等业务痛点。

原文链接

免责声明：以上信息均来自公开平台，我们力求客观公正使用网络工具，但对数据的准确性和完整性不作任何保证，文章中的信息或所表达的意见仅供参考。如数据有遗漏或有任何需求，请关注道乐科技微信公众号后台留言或发送邮件至research@szltech.com联系我们。