基金周报摘要
行业动态
- 基金降费改革方案正式落地，将推出更多浮动费率产品
- 上半年券商资管新发规模环比下滑12%，3家券商缺席
- 券商加大金融科技投入，提速数字化转型
营销动态
- 券商导流突围：微信、抖音、小红书各具优劣势
- 基金发行持续遇冷，基金营销进入“冰点”
- 基金直销渠道向投资方案供应商转型
机构动态
- 蚂蚁集团被罚71亿，关停违规“相互宝”业务
- 华泰证券携手世界人工智能大会，洞察AI大模型的投资机遇
- 海通证券与腾讯签署深化战略合作协议
01 行业动态
◆基金降费改革方案正式落地，将推出更多浮动费率产品
财联社 2023.07.08
7月8日，证监会公布降费措施。根据证监会的工作安排，公募基金费率改革于7月10日正式实施，所有公募基金公司新注册产品管理费不得高于1.2%，托管费不得高于0.2%。其余存量产品管理费率、托管费率将争取于2023年底前分别降至1.2%、0.2%以下。
就在宣布费率改革的同时，在坚持以固定费率产品为主的基础上，相关部门研究推出了更多浮动费率产品试点，并接收了首批与规模、业绩和持有期挂钩的浮动费率产品。
◆上半年券商资管新发规模环比下滑12%，3家券商缺席
财联社 2023.07.05
Wind数据显示，今年上半年，9家券商（资管）累计新发了33只公募基金产品（合并A/C类份额），累计新发规模达148亿元，环比下滑12%。渤海汇金位居券商资管行业第一位，平均发行规模接近15亿元。
从产品数量来看，国泰君安资管、华泰资管和东证资管分列券商资管前三名，长江资管、国都证券、北京高华证券缺席上半年的新发市场。
◆ 券商加大金融科技投入，提速数字化转型
中国证券报·中证网 2023.07.07
中证协数据显示，2021年证券行业信息技术投入金额为338.2亿元，同比增长28.7%，占2020年度营业收入的7.7%。
业内人士称，目前国内资本市场不断完善，国内券商在金融科技的应用、数字化转型的探索和实践中取得了不错的成绩，新业务模式不断涌现，处于向上发展阶段，未来还有巨大的发展空间和机遇。
02 营销动态
◆券商导流突围：微信、抖音、小红书各具优劣势
财联社 2023.07.09
随着佣金率的不断下滑和获客成本的居高不下，券商线上的获客压力也更加突出。期许新媒体的巨大流量效益，不少券商正深耕该领域。如广发证券的微信小游戏；平安证券、华泰证券的抖音趣味视频；国信证券的温暖感小红书人设。
易观数据显示，目前APP热度排名前三位是微信、抖音、小红书。微信平台发展相对成熟，内容专业化；抖音的极致商业化和娱乐属性，注定了券商在其中只能算长尾小众领域；小红书用户基数大、活跃度高、粘性强，但目前券商参与度低，未来或成突破点。
◆基金发行持续遇冷，基金营销进入“冰点”
证券时报网 2023.07.10
Wind数据显示，今年以来共成立609只新基金，发行总份额5386.30亿份，为近4年新低；上半年平均发行份额8.68亿份，为基金发行史上最低水平。在此背景下，基金营销也进入“冰点”，基金公司还需在营销方面有新的探索，让陪伴更有“温度”。
兴证全球基金指出，深度挖掘投资者需求，匹配相适应的产品和服务，切实提升投资者的盈利体验，是目前基金营销层面的难点也是重点；德邦基金认为，根据不同阶段客户的不同需求提供相匹配的信息，是营销宣传工作持续努力的方向。
◆基金直销渠道向投资方案供应商转型
上海证券报 2023.07.10
今年以来，在华安基金、广发基金等头部公司的带领下，一直以产品供应商形象示人的基金直销渠道悄然向投资方案供应商转型。
华安基金直销App 5.0版本首页从原有的超市货架模式转变为资产配置模式；今年一季度，广发基金的官微也一改过去“超市”“拼收益”的传统模式，从客户的投资需求出发，匹配更适合的投资解决方案。
03 机构动态
◆蚂蚁集团被罚71亿，关停违规“相互宝”业务
财联社 2023.07.07
7月7日，证监会官网显示，金融管理部门依据相关法规，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元，并要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，依法补偿消费者利益。
7月7日，证监会浙江监管局对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司给予警告，并处以7368万元罚款。
金融管理部门称，目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。
◆ 华泰证券携手世界人工智能大会，洞察AI大模型的投资机遇
证券日报网 2023.07.09
7月8日，华泰证券于2023世界人工智能大会举办“AI大模型的金融数智化机遇”科技金融创新论坛。聚焦当下备受关注的AI大模型，论坛前瞻技术发展趋势，并就金融等产业的广泛应用场景，探讨技术的落地路径和面临的挑战。
◆ 海通证券与腾讯签署深化战略合作协议
中国证券报·中证网 2023.07.06
7月6日，海通证券与腾讯计算机系统有限公司（简称腾讯）签署深化战略合作协议。
海通证券希望双方相互赋能、创造价值，在新型数字基建、数字生态、联合创新研究等方面进一步加强合作，共同促进证券行业数字化转型升级，繁荣数字金融生态圈；腾讯将进一步依托自身技术优势与行业积累，与海通证券携手探索更多前沿技术的实践和应用，打造业务创新和数字化转型升级新标杆。
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