随着金融业发展阶段的变化，客户需求升级，监管政策驱动以及行业竞争加剧的背景下，数字化及存量客户的经营将成为金融机构业绩增长的新动力。如何如何更好地基于传统金融模式，把数字化创新的生产力融入其中，由“产品营销”向“客户经营”转型，成了许多金融机构都在面临的考验。
微盛自2019年深耕企业微信生态以来，服务了包括百余家500强在内的15万家企业。服务包括工商银行、交通银行、平安银行、中信建投、银河证券、富国基金、鹏华基金等头部金融机构，好评率行业领先。
微盛金融团队均来自于头部互联网平台公司及金融机构，对行业私域运营玩法及客户转化有着丰富的经验，同时对金融业务及行业监管政策有着深刻的理解。2022年，微盛金融团队联合腾讯发布了全新的金融行业解决方案，涵盖引流获客、客户陪伴服务到合规的风控管理，支持与金融机构内系统数据融合。
在与腾讯及头部金融机构在系统和运营层面的共创过程中，微盛的产品、技术、运营以及安全体系抗住了严峻的考验，在更精细化的运营，更丰富的营销玩法，还有更高效的运营管理方向上不断迭代产品能力，面向金融机构的交付能力得到了充分的验证，这一切也都要归功于微盛服务过的每一位金融机构伙伴。
一、软件系统：支持私有化部署，助力用好企业微信做增长
软件系统的本质是企业经营和管理思想的IT化，和头部金融机构的共创，让微盛·企微管家的能力能够更好的满足金融行业内运营客户的大部分场景。同时，微盛在产品方面也支持个性化的定制开发，以及系统的私有化部署。
微盛·企微管家针对金融行业服务版的管理后台，由PC客户端和移动端两部分组成，其中：
移动端管理后台主要面向员工，提供员工在企业微信平台下的展业工具、营销素材和数据统计等功能，包括：待办任务、群发裂变、客户动态、客户群、营销素材、活码、海报、朋友圈、统计分析等员工展业数据。
PC端管理后台主要面向企业管理者，按照金融机构的多层组织架构设置分级管理，并赋予相应的管理范围和权限，其主要功能包括：营销素材管理，群发任务设置，裂变活动、员工朋友圈的创建，以及对员工客户、客户群、客户标签，员工离职/在职的客户分配，流失客户提醒，员工和客户数据统计分析等管理功能。
同样，为了方便管理人员能第一时间掌握客户动态，企微管家还提供了移动端版本，并且复刻了PC端所有的管理功能，使管理者随时随地掌握部门运营数据和客户动态。
金融行业是强监管的行业，开通会话内容存档是金融机构在微信平台展业的前提，企微管家PC端后台集成了会话存档的检索，预警，分析和数据统计功能。针对金融内部员工和客户的聊天内容进行内容检索，敏感词预警，敏感行为过滤以及会话内容分析和会话数据的统计和分析功能。
二、运营服务体系：基于企业微信将服务数智化、标准化
作为服务金融机构的另一核心引擎，金融行业客户运营部分包含全生命周期管理和精细化运营。全生命周期管理包括新获客、新客培养、存量提升、流失预警和流失召回等几个阶段，精细化运营的重点在于客户标签，不同客户匹配不同运营方案。在客户运营的过程中，企业微信作为一个金融机构与客户的连接器，帮助机构为不同客户提供差异化的服务，成为行业运营未来的趋势。
基于自我实践以及客户实践，微盛利用「系统+服务双引擎」助力金融机构客户用好企业微信做增长。在服务金融机构时，微盛将「微盛·企微管家」这款产品为机构定制私有化版本部署，同时提供私域建设和运营培训、咨询、运营陪跑和运营托管等服务。
运营服务的特征和挑战是其「非标性」，标准化也是服务发展的核心竞争力。微盛将运营服务拆分成标准化、流程化的基本盘，以及行业化、个性化的定制服务部分。
为实现「服务类型」的标准化，微盛从上百个金融机构的运营需求中，抽象出微盛金融四级服务金字塔，从浅到深，由轻到重，从基础的工具培训和实操开始服务金融客户。
当客户进入运营阶段，如果自身具备成熟的运营团队，困惑于如何向企业微信用户运营升级，微盛将提供运营培训和落地指导；如果其自身运营基础相对薄弱，那么核心要解决的是0到1，搭建适合自己的私域模型和团队。咨询陪跑服务能够帮助设计和跑通mvp、组织架构设计、人员选拔和培养。而更深入的托管代运营，适合集中化运营，同时缺少人力支持的机构。
为提供更加专业、高效的服务，微盛定义了不同类型的服务所对应的交付内容，交付标准，以及标准化的服务流程和SOP。借助标准化的体系结构，机构可以根据自身的阶段，状态，诉求和目标，框定所需要的服务类型，并对服务过程和结果有一个清晰的预期。以下是服务体系展示：
01 培训和轻咨询服务
（1）行业型通用培训
微盛将根据自身对企业微信生态和金融行业的深度理解，并基于企微管家的功能使用视角，通过线上下的培训活动，随时随地的帮助金融机构完成配备测试以及调研，同时提供系统推广相应的素材，包括推广培训课件，短视频、图文等宣传材料和系统使用技巧等手册。帮助全员深刻理解企业微信及企微管家的使用意义和具体操作技巧，从而推动企业内企业微信及企微管家的快速落地推广。
（2）私域运营定制培训
微盛还为金融机构提供定制化企业微信落地推广培训，该服务包侧重在更加系统的企业微信落地推广培训、金融机构企微管理员运营管理培训、一线业务人员运营技巧实操培训。包括需求的前期调研，提供工具落地推广培训课程系列讲解，定制化按照管理人员和一线业务人员不同视角的企微运营平台的带教培训方案：
- 全员冷启动、基础搭建、客户营销、高效协同、权重提升五大模块推广服务；
- 行业先进私域运营案例解析、管理员视角的如何搭建企微运营体系、高效督导的数据分析课；
- 一线营销服务人员在日常展业中的人设打造、日常运营SOP、活动节日策划等符合金融机构员工日常展业场景的针对性和落地性实操培训；
- 内容输出方面，微盛基于管理员视角以及基于员工视角1v1、朋友圈、社群运营来设计课程内容体系。
02 定制化活动
围绕全年营销节日、金融机构阶段业务目标，微盛会协助金融机构设计每月的活动营销主题、活动形式，形成符合金融机构企微私域流量运营的特色化“营销活动日历”，并通过活动的常态化、活动的分级分类，培养用户的习惯、精准触达，从而提高客户活动的参与和转化。
03 咨询陪跑服务
当进入运营阶段，如果金融机构自身具备成熟的运营团队，困惑于如何向企业微信用户运营升级，微盛将结合金融机构特点，协助金融机构成立“微盛&金融机构项目组”，为其提供咨询陪跑服务。从工具到运营，手把手带教金融机构的管理人员、运营人员和一线执行人员，针对工具和运营推广事项进行共创，提供必要的基础系统运营素材，包括但不限于系统操作手册、敏感词库、快捷回复词库等等，从季度、半年度、年度三个阶段针对初期、中期、后期搭建金融机构合规稳健私域运营。
04 代运营服务
在咨询陪跑的基础上，针对缺乏专业私域运营人员的金融机构，微盛还提供专业的执行落地人员，从策略的制定到落地执行，快速帮助金融机构跑出私域运营模型进行复制。
当前，基于企业微信的客户经营，已经成为越来越多金融机构的共同选择。为协助金融机构建设面向私域客户的「系统+运营」综合服务能力，微盛将站在金融机构全局角度，陪伴这一长周期的系统工程。
本文内容来源微盛，文中观点不代表道乐科技立场。