基金周报摘要
行业动态
- 公募基金2022年经营业绩起底：“10亿”净利俱乐部缩水，中小基金现增利增收机遇
- 券商一季度业绩大增成主流，中泰证券净利增逾4倍
- 多家银行存款余额仍保持增长，银行业净息差持续承压
产品动态
- 年内公募新基金发行突破2800亿元，债券型基金占比超六成
- 个人养老金基金产品与销售机构齐扩容，四家管理机构首次入围
营销动态
- 基金销售市场得马太效应，永鑫保险销售主动基金代销注销牌照
- 券商线上直播的春天已来，中信、海通、中金财富等为打造直播爆款各出奇招
- 百信银行发布行业首个3D数字营业厅“零度空间”
机构动态
- 汇丰保险经纪有限公司申请公募基金销售资格
- 中信建投证券发布“一行一首席”投顾服务
- 兴业证券发布优理宝7.0版本
- 华平投资正式入股中欧基金
- 上投摩根基金正式更名为摩根基金
- 泉果基金第二只公募基金即将发售
- 易方达基金投顾服务上线方正证券
01 行业资讯
◆公募基金2022年经营业绩起底：“10亿”净利俱乐部缩水，中小基金现增利增收机遇
21世纪经济报道 2023.04.14
据不完全统计，当前已有近40家上市机构披露了其参控股基金公司的年度经营情况。截至4月13日，已披露经营数据的基金公司平均实现营收23.68亿元，净利润6.59亿元，同比2021年的8.49亿元下降22.8%。
受2022年整体市场震荡及股债轮动调整影响，基金公司年内的整体盈利能力和管理规模均出现下滑，同时各家公司2022年的成绩单也出现了一定分化。其中，进入净利润“10亿俱乐部”的基金公司有11家，暂且低于2021年、2020年17家和13家的水平。
◆券商一季度业绩大增成主流，中泰证券净利增逾4倍
财联社 2023.04.15
自4月10日起，券商今年一季度业绩陆续披露，本周有5家券商披露业绩快报或一季报。5家券商业绩均大幅增长，其中东方证券归母净利增幅最大，同比增长525.67%，中泰证券紧随其后，同比增幅为424%，申万宏源归母净利同比增87.77%，方正证券该增幅为16.55%，东北证券则是扭亏为盈。
其中，中泰证券披露的2023年一季报显示，报告期内公司实现营收35.7亿元，同比增长92.77%；归母净利为11.53亿元，同比增长424%；扣非净利为4.71亿元，同比增长152.67%。
◆多家银行存款余额仍保持增长，银行业净息差持续承压
证券日报 2023.04.17
4月11日，央行发布一季度金融统计数据，今年一季度，人民币存款增加15.39万亿元，同比多增4.54万亿元，其中住户存款增加9.9万亿元。
从数据来看，储户对于存款的偏爱程度确有增加。多家银行在2022年年报中指出了存款增速加快的趋势。据记者不完全统计，在国有大行和股份制银行中，存款增速普遍保持在双位数。其中，多家银行个人存款的增速和占比均有所提升。
◆年内公募新基金发行突破2800亿元，债券型基金占比超六成
证券日报网 2023.04.04
东方财富Choice数据显示，截至4月13日，今年以来，公募基金市场已成立330只新基金（各份额合并计算），发行规模突破2800亿元关口，合计达到2809.6亿元。
其中，债券型基金发行规模达到1700亿元，占全市场总发行规模的六成以上，混合型基金发行规模合计639亿元，占比为22.7%，股票型基金发行规模合计330亿元，占比为11.8%，QDII基金、FOF基金、另类投资基金和REITs发行规模较少。
◆个人养老金基金产品与销售机构齐扩容，四家管理机构首次入围
证券日报网 2023.04.17
4月14日晚，中国证券投资基金业协会发布个人养老金基金名录和个人养老金基金销售机构名录显示，截至今年一季度末，个人养老金基金数量达143只、个人养老金基金销售机构数量为44家，相比首批名录分别增加14只、7家，基金产品、销售机构齐扩容。
具体来看，包括泰达宏利基金（4只产品）、东方红证券资产管理（3只产品）、国寿安保基金（2只产品）、银华基金、国泰君安资管（2只产品）、兴证全球基金（1只产品）在内的6家机构均有养老目标基金入围。其中，泰达宏利基金、东方红资产管理、国泰君安资管、国寿安保基金为首次有产品入围的4家新增管理机构。
个人养老金基金产品扩容的同时，基金销售机构也迎来新成员，银行和券商在此次扩容中均有新机构入选。其中，商业银行类新增华夏银行、上海银行及江苏银行3家；券商新增中信证券（山东）、中信证券华南股份有限公司、平安证券及安信证券4家。
◆基金销售市场得马太效应，永鑫保险销售主动基金代销注销牌照
中国基金报 2023.04.11
近日，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销牌照的保险代理公司。
从行业格局上看，与银行、券商及第三方等基金销售机构相比，保险机构在基金代销上保有量并不靠前，多位业内人士认为，这与基金销售对专业性要求较高，保险代理人业务水平参差不齐有关。保险机构本身的资源禀赋无法很好地赋能在基金代销上，是目前保险机构在基金销售上业务整体不突出的主要原因。
◆券商线上直播的春天已来，中信、海通、中金财富等为打造直播爆款各出奇招
财联社 2023.04.14
在内容营销创作风口下，券商直播PK硝烟再起，中信证券《麦子店观察》、中金财富《中国50中国行云会客厅》、银河证券《散户怎么办》、海通证券《资资有味》、国信证券《国信大咖说》……各式节目IP层出不穷，直播俨然成为一场全行业的“造星运动”。
从效果来看，中信证券《麦子店观察》单期收看量接近2万，40+平台同步直播的全网收看超200万次；银河证券《散户怎么办》单期平均观看量4.3万次，观看量峰值达9.9万次；海通证券以《私行会客厅》为代表的品牌栏目，全渠道场均覆盖人数在30-50万区间；而中金财富《云会客厅》嘉宾排期已约到了2个月后。
直播已然成为券商打造品牌价值观的重要抓手，且不再局限于产品、投教或营销，而更重视传递情感、理念、价值观。在这一点上，瞄准客户年轻化趋势、充分运用好数字化工具、整合公司优势资源、等破局思路或许都值得借鉴。
◆百信银行发布行业首个3D数字营业厅“零度空间”
界面新闻 2023.04.12
4月11日，百信银行发布了“AI上逛银行”数字营业厅“零度空间”产品，通过构建更有趣的3D数字空间、打造更好玩的内容互动社区、营造更愉悦的金融体验三大产品亮点，为年轻用户提供全新的沉浸式数字金融服务。
02 机构动态
◆汇丰保险经纪有限公司申请公募基金销售资格
中国证券报 2023.04.16
证监会官网4月14日更新的审批进度公示信息显示，汇丰保险经纪有限公司提交的《从事公募基金销售的机构注册》申请材料已被接收并受理。
汇丰保险经纪并非今年第一家在基金销售领域有相关动作的公司，此前，证监会官网显示，泰康人寿《关于泰康人寿保险有限责任公司申请基金销售业务资格的报告》及相关文件获得批复，证监会核准泰康人寿的证券投资基金销售业务资格。
◆中信建投证券发布“一行一首席”投顾服务
上海证券报·中证网 2023.04.12
日前，中信建投证券举行“点亮中国行·上海站”投资报告会暨“一行一首席”投顾服务发布会。本次会议分享了中信建投证券对于财富管理转型的创新经验和成果，并邀请中信建投证券和中信银行上海分行高管、中信智库专家等众多行业大咖，共同把脉市场走势、分享行业观点。
“一行一首席”投顾服务是中信建投证券在财富管理转型上的又一次创新，旨在全方位提升投顾队伍的投研能力，帮助广大投资者真正实现财富保值增值。
◆兴业证券发布优理宝7.0版本
财联社 2023.04.14
近日，兴业证券优理宝7.0版本正式发布，版本聚焦全旅程在线投资服务体验升级，为客户提供智能化交易服务、一站式资产配置与全天候数智陪伴。
其中，在数智化服务领域，深度融合智能技术与金融服务场景，由数智服务官小知与机智猫联合播报每日热点资讯，助力投资者时刻洞察市场动态，享受全天候陪伴式投资体验。
◆华平投资正式入股中欧基金
财联社 2023.04.14
4月14日晚间，证监会发布《关于核准中欧基金管理有限公司变更持股5%以上股东的批复》，华平投资获得核准，将受让意大利联合圣保罗银行所持有的中欧基金23.3%的股权。相关交易完成后，华平投资将成为中欧基金最大机构股东。
◆上投摩根基金正式更名为摩根基金
第一财经 2023.04.12
4月11日晚间，上投摩根基金发布公告称，公司法定名称由“上投摩根基金管理有限公司”变更为“摩根基金管理（中国）有限公司”（下称“摩根基金”）。这也是首家完成更名的合资转外资控股的公募基金公司。
◆泉果基金第二只公募基金即将发售
财联社 2023.04.13
4月13日，泉果基金发布公告称，旗下公募产品——泉果思源三年持有将于5月下旬发售。这意味着，泉果即将迎来旗下第二只公募基金。
投资老将刚登峰将担纲管理泉果思源三年持有。公开资料显示，刚登峰与王国斌、任莉等泉果基金高管一样，曾任职于东方证券体系。他于去年8月加入泉果基金，现任泉果基金董事总经理、公募投资部基金经理。
◆易方达基金投顾服务上线方正证券
和讯网 2023.04.13
近日，易方达基金的基金投顾服务上线方正证券，客户登录方正证券APP“小方”即可体验。本次在方正证券上线的五大策略均属于易方达基金投顾的经典策略，已经过两年多的运行，策略风险等级从R1低风险到R4中高风险，可满足客户的不同投资需求。
易方达基金投顾相关人士表示，经过三年多的探索，易方达基金投顾在如何做好顾问服务、如何做好账户管理等诸多方面积累了经验。“随着投顾业务的开展，越来越多的客户开始了解、接受了投顾服务的理念，并选择将账户委托我们进行管理。”
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