基金周报摘要
监管动态
- 基金投顾展业指引出台，明确十大禁止行为
行业动态
- 《投顾业务的全球实践与中国展望》：54家已展业投顾试点机构管理规模近1200亿元
- 中基协：2022年四季度末资产管理业务总规模约66.74万亿元
- 今年新发基金逾1000亿份，被动产品迎小阳春
产品动态
- 权益新基金密集提前结束募集，一款权益基金募集规模超30亿
- “迷你基”未必“小而美”
营销动态
- 公募直销新玩法：提供投资解决方案
- 基金直销APP，向左走，向右走？
- 蚂蚁基金改版“基金排行”功能，新增十多个风险指标
机构动态
- 鹏华基金投教基地接入文心一言
- 融通基金正式启用新标识
- 联博基金获批设立，第八家外商独资公募来了
- 中信证券资管正式成立，券商资管子公司扩容至25家
- 富达基金在蚂蚁财富平台上线首只公募基金，深化中国市场数字化运营
- 海通资管举办“e起嗨财富派”脱口秀，在笑声中传递正能量
01 监管动态
◆基金投顾展业指引出台，明确十大禁止行为
财联社 2023.03.03
3月3日，中基协制定并发布了《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引》等业务规范文件。
聚焦《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》，共有三章二十八条，包括明确基金投顾服务方式和内容、基金投顾服务相关费用、管理型基金投顾服务的内容、基金投顾机构及基金投顾人员禁止行为，以及争议处理措施情况和客户的权利义务等多项内容。
对于细节规范的衔接安排，中基协表示，自3月3日起20个工作日后，基金投顾机构为新客户提供基金投顾服务的或为老客户提供新基金投资组合策略的，应当按照最新的规定展业，所涉相关规则发生变化的，应当及时对相应内容进行调整。
02 行业资讯
◆《投顾业务的全球实践与中国展望》：54家已展业投顾试点机构管理规模近1200亿元
北京商报 2023.03.03
3月3日，中国社会科学院国家金融与发展实验室召开“投资顾问业务创新与合规发展研讨会”，并与蚂蚁集团研究院联合发布了《投顾业务的全球实践与中国展望》研究报告（以下简称“报告”）。
报告指出，大部分已展业的试点机构都推出了相应的投顾品牌，以线上渠道为个人客户提供低门槛产品和服务，体现了财富管理的普惠性趋势。2019年10月25日，证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，至今共有60家机构获得了试点资格，其中54家试点机构已经展业，涉及440万个账户，95%为小微户（10万元以下），管理规模近1200亿元。
◆中基协：2022年四季度末资产管理业务总规模约66.74万亿元
中证网 2023.03.03
3月3日，中国证券投资基金业协会发布的资产管理业务统计数据显示，截至2022年四季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约66.74万亿元。
其中，公募基金规模26.03万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模6.87万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模7.12万亿元，基金公司管理的养老金规模4.27万亿元。
◆今年新发基金逾1000亿份，被动产品迎小阳春
中证网 2023.03.01
截至2月28日，今年前两月新成立基金数量达120只，总发行份额突破1000亿份。其中，2月新成立61只基金，平均发行份额达11.23亿份，为去年9月份以来的新高，显示出基金发行回暖迹象。
被动产品的发行成为今年公募基金争相布局的焦点。2月以来，指数增强基金、ETF批量发行。Wind数据显示，权益类基金中，截至2月28日记者发稿时，今年以来共有12只ETF成立，总发行份额达129.22亿份。
◆权益新基金密集提前结束募集，一款权益基金募集规模超30亿
中国基金报 2023.03.04
近期权益基金回暖的迹象颇多：不仅有权益新基金提前结束募集，也有不少募集“10亿”以上的权益新基金陆续出炉。据悉，日前博时基金旗下博时均衡优选正式结束募集，募集规模超30亿，或成为今年规模最大的主动权益基金。
不过，也有一些权益新基金募集规模一般，不仅募集规模不足10亿，更是不少刚刚过“2亿”门槛。
但是整体来看，权益基金发行是回暖状态。Choice金融终端数据显示，截至3月3日，今年以来已成立158只新基金，合计募集规模达到1452.62亿元，其中股票型和混合型已成立214.89亿元、335.27亿元，合计超550亿元。
◆“迷你基”未必“小而美”
证券时报网 2023.03.06
今年以来公募基金业绩整体向好。数据显示，年内业绩靠前的基金多为规模不足2亿元的“迷你基”。其中国新国证新利混合、德邦稳盈增长灵活配置混合规模未超过200万元，先锋聚优、先锋聚元等规模不足1000万元，嘉实信息产业股票发起式A、北信瑞丰外延增长等20只基金规模不足5000万元。
然而，有基金人士提示，“小而美”的基金可能存在陷阱：持仓过于集中、持股变动频繁的迷你基往往存在更大的风险，一旦产品重点布局的赛道热度出现下降情况，或是基金经理集中建仓时存在追高行为，后续产品净值波动会更明显。
另外，投资者需要注意，相比之下，大额资金申赎对“迷你基”的影响更大；同时，部分“迷你基”还存在清盘风险。
◆公募直销新玩法：提供投资解决方案
上海证券报 2023.03.02
近期，有基金公司在直销时一改“产品供应商”的传统形象，融合了投顾理念，提供投资解决方案。例如，广发基金直销微信号新增“配置”模块，可按长期投资、稳健增长、子女教育、养老规划等提供不同的资产配置解决方案。
业内人士认为，在直销越来越难的情况下，基金直销提供优质服务以提升用户忠实度，或是一大出路。但与此同时，基金公司须对现有文化理念、内部流程进行重塑和适配。
◆基金直销APP，向左走，向右走？
道乐科技 2023.02.27
去年，近10家基金公司APP宣布下架，从中可看出直销APP发展的不易。
然而调查发现，绝大部分基金公司一直在加大对直销APP的投入。据不完全统计，12家APP在2022年迭代次数超过10次，迭代次数位居前列的分别是鹏扬基金、汇添富现金宝及华安基金，迭代次数分别为19、18、16次。可见多数直销APP的投入并未锐减。
例如睿远基金直销APP于自2018年上线以来，每年迭代次数都不少于6次。从迭代节奏来看，2019年主要聚焦直销APP的基础功能优化，如定投、银行卡支付、登录方式、产品详情等。2020年开始，每年会上线一个比较大的特色功能，如陪伴栏目、智能客服。除此之外，睿远基金APP每年持续针对用户体验做了多方面的优化升级。
◆蚂蚁基金改版“基金排行”功能，新增十多个风险指标
中证网 2023.03.01
3月1日，继取消“销量”维度榜单、提示基金费用差异等动作后，蚂蚁基金又改版了“基金排行”功能，新增十多个风险指标，并对“夏普比率”等专业指标做通俗科普。据蚂蚁基金统计，“基金排行”改版后，只看收益的用户较改版前减少77%。
来自蚂蚁基金的数据显示，“基金排行”功能改版后，投资者更爱深度决策。6成用户选基时会查看2个以上指标，只看收益指标的用户减少77%。同时，越来越多用户会考虑风险因素，查看风险类指标的用户已经增至2成，较改版前提升了45%。
03 机构动态
◆鹏华基金投教基地接入文心一言
上海证券报 2023.03.01
2023年2月28日，鹏华基金投资者教育基地宣布成为百度文心一言首批生态合作伙伴。后续，鹏华基金投教基地将通过百度智能云接入文心一言能力，致力于创新投资者关系管理新模式，提升客户投资体验感。
◆融通基金正式启用新标识
上海证券报 2023.02.27
日前，融通基金正式启用新标识以及新的视觉识别系统。据悉，融通基金新标识最大的变化是以红色为主色调，代表着融通基金对央企红色基因的传承，也代表着热忱向上、锐意进取的企业精神，以及全力为持有人创造价值的赤诚之心，同时也是对资本市场欣欣向荣的热烈期盼。
◆联博基金获批设立，第八家外商独资公募来了
财联社 2023.03.04
3月3日，证监会核准设立联博基金，该公司由美国资管巨头联博集团旗下联博香港有限公司100%控股。
联博集团于1967年成立于美国，1988年于纽交所上市，基金经理的平均行业经验超过20年。截至2022年年底，该公司全球资产管理规模为6460亿美元，约折合4.4万亿元人民币。
至此，国内外商独资的公募基金公司已达到了8家，分别为联博基金、施罗德基金、上投摩根基金、贝莱德基金、富达基金、泰达宏利基金、路博迈基金、摩根士丹利华鑫基金。
◆中信证券资管正式成立，券商资管子公司扩容至25家
财联社 2023.03.02
从获批设立到完成工商登记，中信证券资管成立用时仅两个月。3月1日，中信证券发布公告，中信证券资管工商登记手续已办理完成，并领取了营业执照。
借道资管子公司入局公募基金业务，进而可做养老金业务，是券商近年大举成立资管子公司的动机之一，此外“一参一控一牌”的落地也为券商资管子公司加速成立打开了枷锁，存量大集合产品转为公募基金得以顺利且快速推进，券商财富管理业务转型由此获得加速度。
◆富达基金在蚂蚁财富平台上线首只公募基金，深化中国市场数字化运营
证券时报网 2023.03.03
3月3日，富达基金管理（中国）有限公司宣布发布国内首只公募基金，将于4月3日在中国银行、蚂蚁基金等平台正式上线。
作为首批外商独资公募基金公司之一，富达基金于2022年底获证监会批准经营，旗下首只公募产品也于2月正式获批，即将上线的正是这只6个月持有期的股票型基金。
◆海通资管举办“e起嗨财富派”脱口秀，在笑声中传递正能量
中证网 2023.02.28
日前，海通资管联合海通证券e海通财携手笑果文化举办了一场“e起嗨财富派”脱口秀，邀请周奇墨等知名脱口秀演员到场，吸引现场人群关注，活动气氛热烈。
海通资管活动策划人员表示，平时大家情绪被市场涨跌牵动，难免会有一些压力，选择跨界合作“笑果”脱口秀，一是希望借脱口秀的“舒压”特性，给大家带来欢乐体验，向大家传递“专业投资，快乐生活”的理念；二是通过贴合生活日常的段子，体现海通资管“思其所想，感其所悦”的客户服务意识，给大家提供一个观察生活的另类视角，为大家带来别样思考和正向的情绪价值。
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