银行理财周报摘要

行业动态

· 银保监会党委撰文:持之以恒防范化解重大金融风险
· 4月份银行理财子公司产品发行数量萎缩
· 自4月以来17家银行理财公司累计调研300多次
· 理财公司纯固收产品与“固收+权益”产品近期收益表现

重点银行理财公司跟踪

· 光大银行云缴费APP打通理财、基金、保险代销产品交易功能
· “518苏银理财月”将推出多款产品
· 募集规模1.58亿,贝莱德建信理财首款养老理财成立

大家之谈

· 建信理财副总裁李丽杰:践行新金融理念 服务实体经济
· 农银理财总裁段兵:理财公司要将客户资产保值增值放在首要位置
· 施罗德交银理财董事长陈朝灯:谋求差异化竞争,打造养老理财领域的先发优势
· 光大理财总经理潘东:实体经济是推动资本市场发展的最终力量
· 工银理财董事长王海璐:坚持长期投资和价值投资,有效发挥“减震器”作用

行业数据

· 银行理财公司直销APP动态
· 微信公众号数据概况





01 行业动态



◆银保监会党委撰文:持之以恒防范化解重大金融风险

求是网 2022.05.16

文章分别从深入学习领会习近平总书记关于金融工作的重要论述、防范化解重大金融风险取得重要成果、持之以恒防范化解重大金融风险三个层面进行细致讲解。

为防范化解重大金融风险,我们将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,继续按照稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹的基本方针,持续深化金融供给侧结构性改革,以自我革命精神处理风险隐患,敢于斗争、善于斗争,有力应对金融领域重大挑战,牢牢把握发展的主动权,为全面建设社会主义现代化国家提供良好的金融支持。

积极应对发达国家宏观政策与法律的外溢性影响。

稳妥防控和化解中小金融机构风险。

努力防范杠杆率反弹带来的风险。

着力促进国民经济实现良性循环。

持续深化银行业保险业改革开放。

积极引导金融领域资本健康发展。

善于运用法治思维提升依法行政能力。

全面加强金融系统党的领导和党的建设。

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◆4月份银行理财子公司产品发行数量萎缩

证券日报 2022.05.12

普益标准监测数据显示,4月份,银行理财子公司共发行了984款理财产品,环比减少139款,环比下降12.38%。

尽管发行产品数量出现下降,但其降幅仍低于银行理财产品的整体下降幅度,4月份全部银行理财产品发行量环比降幅高达18.62%。

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◆自4月以来17家银行理财公司累计调研300多次

中国证券报·中证网 2022.05.13

截至5月12日,Wind数据显示,4月以来,有17家银行理财公司共计调研208家上市公司,累计调研352次,较去年同期的142次大幅增长。其中,招银理财调研次数达91次,共调研86家上市公司。兴银理财、杭银理财、汇华理财紧随其后,调研次数均达到40次以上。

中信证券联席首席经济学家明明表示,银行理财公司自身投研体系建设正处于起步阶段,参与上市公司调研是了解上市公司最新信息的重要途径。因此,银行理财公司仍会继续加大上市公司调研力度,加强自身投研体系建设。

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◆理财公司纯固收产品与“固收+权益”产品近期收益表现

一、理财公司纯固收产品近期收益表现

南财快讯 2022.05.17

截至5月15日,理财公司纯固收产品(投资周期3年以上)收益榜中,有6家理财公司的产品上榜。

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二、理财公司“固收+权益”产品近期收益表现

21世纪经济报道 2022.05.16

截至5月13日,理财公司“固收+权益”公募型产品近3月收益榜有6家理财公司的产品进入榜单,分别是华夏理财、苏银理财、中银理财、光大理财、交银理财和宁银理财。

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02 重点理财公司跟踪



◆光大银行云缴费APP打通理财、基金、保险代销产品交易功能

证券日报网 2022.05.16

近期,光大银行云缴费APP打通理财、基金、保险代销产品交易功能,方便用户线上直接购买上述产品,实现了便民缴费与财富管理的有机融合。同时,光大手机银行致力于打造“财富+”开放平台,引入基金、保险公司等合作机构,提供财经资讯、专业解读、投资理念等内容,共同为客户提供全旅程陪伴。

依托云缴费APP和手机银行,光大银行在业内率先搭建“双平台”线上金融服务,打造光大特色普惠便民和财富开放场景融合服务“新名片”。

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◆“518苏银理财月”将推出多款产品

苏银理财 2022.05.18

苏银理财与广大合作伙伴联合打造“518苏银理财月”,将推出多款产品,并开展“减费让利”。此外,苏银理财还将邀请行业专家,针对投资者关注的热点问题和市场动态,开展专业化讲解,帮助普通投资者学习理财技巧。

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◆募集规模1.58亿,贝莱德建信理财首款养老理财成立

环球网 2022.05.17

5月12日,贝莱德建信理财披露了产品成立情况。该产品募集规模为157,822,946元,截至公告前产品已经成立,运营状况正常。

从募集规模来看,银保监会数据显示,截至一季度末,16只养老理财产品发售,已有16.5万投资者累计认购420亿元。

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03 大家之谈



◆建信理财副总裁李丽杰:践行新金融理念 服务实体经济

中国证券报·中证网 2022.05.13

建信理财副总裁李丽杰表示:作为资本市场的活跃投资者,建信理财践行新金融理念,支持实体经济建设和资本市场发展。

下一阶段,建信理财将抓住我国养老事业和养老产业的重大发展契机,积极布局养老理财业务;通过长期价值投资服务实体经济,助力社会经济可持续发展。

一、构造多元资产组合:投资团队通过构造多元收益来源的资产组合,分散风险、平滑单一资产的波动、降低整体组合回撤,获取长期稳健收益;此外,寻找高静态资产,提升组合静态收益率,进而提升组合抵御风险回撤的能力,并提高组合国债期货等对冲工具占比,降低组合久期带来的波动风险;权益方面将控制组合权益风险暴露,视市场情况谨慎调整组合权益仓位。

二、聚焦养老金融:李丽杰表示:建信理财今年仍将以固收类产品为主,兼顾混合类,适量发展权益及衍生品类,加大资本市场参与力度。同时,将抓住我国养老体系改革背景下,养老事业和养老产业的重大发展契机,积极布局养老理财业务。

三、加大权益类资产配置力度:在权益投资方面,建信理财将加大对制造业、小微企业、ESG、绿色金融等重点行业权益类资产投资力度,并且加大私募股权领域的探索力度,通过长期价值投资服务实体经济,为客户提供更多参与优质创新成长项目的机会。

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◆农银理财总裁段兵:理财公司要将客户资产保值增值放在首要位置

中新经纬 2022.05.16

农银理财总裁段兵表示:面对新征程,理财公司要明确战略目标和价值定位,在做大、做强、做久的同时,助力利益相关方实现价值创造,要始终将客户资产的保值增值放在首要位置。相信各家理财公司经过差异化发展,将出现一大批从规模上、能力上都能和国际最先进资管机构对标的大型中资资产管理机构,在国际上占有一席之地。

段兵表示理财公司将会面临三个挑战,分别是产品运作目标是实现业绩基准还是追求市场相对排名的挑战、资管新规鼓励投资标准化债权资产与该类资产市场容量不足的挑战、专业人才队伍建设与科技系统建设的挑战。

关于如何看待银行理财更好参与养老金建设,段兵表示总体而言,养老金融市场前景广阔,银行理财试点参与养老理财产品的市场规模会有很快的增长。前期试点来看,投资者购买养老理财产品的积极性非常高,因此银行理财应积极参与,为中国养老金第三支柱的发展,为我国进入老龄化社会贡献理财的一份力量。

最后,段兵认为在推动资管行业发展的同时,理财公司还要承担更多社会责任,积极参与金融市场改革发展,有效对接实体企业融资需求,助力共同富裕。

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◆施罗德交银理财董事长陈朝灯:谋求差异化竞争,打造养老理财领域的先发优势

证券日报 2022.05.16

施罗德交银理财董事长陈朝灯表示:中国目前已成为全球第二大财富管理市场,施罗德交银理财具备多元资产投资管理的理想条件,将谋求与公募基金策略的差异化竞争,力争提供符合理财客户风险偏好的多元投资产品;将积极争取养老理财产品试点资格,打造该领域的先发优势。

一、主打多元资产管理配置能力:陈朝灯表示,施罗德交银理财将不仅打造固定收益投资能力,同时也注重发展权益资产、另类资产以及境外资产为投资标的的投研策略,主打多元资产管理能力及配置能力。

二、提供符合风险偏好的权益投资产品:陈朝灯强调,发达国家市场中有多种降低权益投资风险的策略,在施罗德交银理财多种交易牌照的加持下,公司权益团队未来将谋求与公募基金策略的差异化竞争,从低波动策略入手,力争提供符合理财客户风险偏好的权益投资产品。

三、积极争取养老理财产品试点资格:陈朝灯透露,公司将积极联合股东施罗德以及交银理财在养老产业的各项资源,积极争取养老理财产品试点资格,打造该领域的先发优势。

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◆光大理财总经理潘东:实体经济是推动资本市场发展的最终力量

财联社 2022.05.12

财联社记者近日采访了光大理财总经理潘东,通过这位资管行业女将独到的视角,观察银行理财子公司未来展业的方向及逻辑。

一、挖掘更多可投资产能有效平滑收益波动:潘东认为近年来中国资产管理市场财富端保持了双位数的增长。这意味着我国需要有更强大的基础资产市场与之相匹配,不论股市、债市还是实物资产投资,都应该加强其广度、深度和活跃度,因为实体经济是支撑各类市场发展的最终力量。

二、期待参与发行和管理REITs项目:对于光大理财而言,另类资产是未来布局的重要方向。当前光大理财针对ABS、RMBS、REITs等创新资产设立了专门的投研团队,以此来构建另类资产的投资能力。潘东认为与基金公司相比,银行理财公司在做REITs业务的资源禀赋更有优势。

三、抢占养老金蓝海市场银行理财公司可以基于母行账户资源,开展财富管理与个人养老投资的业务联动,为客户设计覆盖储蓄、财富管理、养老规划、养老投资等一站式的养老服务,并提升税收优惠核算及清缴等服务的便捷性,激发客户投资于第三支柱的兴趣。

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◆工银理财董事长王海璐:坚持长期投资和价值投资,有效发挥“减震器”作用

上海证券报 2022.05.15

5月15日,上海证券交易所与资产管理机构、高校等66家机构共同发布《资本市场价值投资与长期投资倡议》(下称《倡议》)。

工银理财董事长王海璐表示:当前,我国正加速健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系,积极引入长期投资者,在全市场形成长期投资和价值投资的良好氛围,为我国资本市场的高质量发展注入新的发展动力。

据王海璐介绍,自成立以来,工银理财积极发行含权类理财产品,固收+、混合及权益类产品近7500亿元,规模及占比均领先可比同业;创新股权直投和股权基金等多种方式,助力资本市场一级市场建设,为超过200家科创、专精特新与先进制造企业提供近50亿元股权资金;通过战配方式牵头参与首批公募REITs发行投资,为公募REITs引入长期基石型资金。

同时,公司始终秉持长期投资和价值投资理念,不断提升对优质上市公司投资力度,有效发挥了“减震器”作用。

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04 行业数据

一、银行理财公司直销APP动态

05.13-05.19期间,银行理财APP暂无版本更新。



二、微信公众号数据概况

1.微信服务号

05.09-05.15期间银行理财公司服务号共发文29篇,环比上周增加12篇,总阅读量3.5w+,较上周有所下降。

  • 总阅读量排名前三的银行理财公司服务号分别是光大理财(12656)、交银理财微管家(9231)、中信理财小暖象(8899)。
  • 与上上周相比,上周银行理财公司服务号总阅读量有所下降。其中只有光大理财和交银理财微管家环比有所增长。

以下是详细数据:


2.微信订阅号

05.09-05.15期间银行理财公司服务号共发文145篇,总阅读量12w+。

  • 总阅读量排名前三的银行理财公司服务号分别是交银理财(18044)、浦银理财(17070)、中银理财有限责任公司(12385)。
  • 与上上周相比,上周银行理财公司服务号总阅读量没有太大变化。其中光大理财的订阅号阅读量环比增长最高,为693%。

以下是详细数据:


3.单篇文章阅读量top10(订阅号和服务号一起统计)

在05.09-05.15这周的阅读量top10中,从单篇阅读量来看,上榜的10篇文章有2篇阅读量超过6k,总阅读量最高的文章是光大理财的“ 全新改版,只为更好的陪伴 ” ,总阅读量为7k。

交银理财有3篇上榜,光大理财有2篇上榜,浦银理财、中信理财小暖象、建信理财、青银理财、汇华理财均有1篇上榜。

其中,光大理财的“全新改版,只为更好的陪伴”一文表示光大理财服务号将从三个方面进行全新改版,分别是专注高价值内容、打造高颜值版式、添加高便捷功能。这篇文成为本周总阅读量最高的文章。


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