01 行业动态
◆ 纪念资本市场30周年之证券经纪业务发展回顾与展望
中证网 2020.12.29
作为资本市场的重要参与者，证券公司不仅发挥了资本市场中介的重要作用，更为实体经济发展做出了突出贡献。证券经纪业务随着证券集中交易制度的实行而产生和发展，作为证券公司的重要支柱型业务，与资本市场的发展息息相关、共同成长。我国资本市场证券经纪业务发展历程划分为初创探索阶段（1990－1998年）、规范发展阶段（1999－2011年）、创新转型阶段（2012年至今）。
创新转型阶段（2012年至今）
1．创新拉开大幕，互联网金融兴起
随着“第三方支付”“第三方销售”等业务牌照的放开，电商开始全面介入金融业的传统业务领域。证券经纪业务佣金率下限不断被打破，直逼行业成本线。
2．网点新设全面放开，总量持续增长
在证券经纪业务价格竞争持续、收入弹性缩窄的环境下，证券公司创收压力加大，着力优化网点布局，提升综合服务水平。
3．居民财富增长，产品销售逐步增长
证券经纪业务是所有业务转型的核心，我国财富管理市场增长迅猛，高净值人群稳居全球第二位，证券公司财富管理渐渐走进人们的视野。部分头部证券公司结合自身的资源禀赋、特点及优势，调整组织架构，以产品代销为主，依托投顾专业支撑和线上平台智能化发展，加速证券经纪业务的财富管理转型。
4．资本市场开放，交易产品丰富
证券经纪业务交易产品不断丰富，交易规则不断优化，与各项业务协同创新发展，专业服务能力要求越来越高，迎来新机遇，焕发新活力。
5．机构投资者壮大，机构经纪业务快速发展
机构经纪业务市场规模庞大，证券公司为机构客户提供交易、托管、清算、融资等主经纪商业务，成为新的利润增长点。
二、我国资本市场证券经纪业务展望
2020年3月1日，新《证券法》正式施行，全面推行注册制改革，致力打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。同时，《证券经纪业务管理办法（征求意见稿）》强调了证券经纪业务为投资者提供专业证券交易服务的核心定位。
1.经纪业务要以客户为中心，依托前沿科技，通过客户画像、客户行为等来精准定位，深入挖掘客户需求，对不同类级客户采取不同的服务方式，提供不同的服务内容，实施分级分类的差异化服务
2. 证券经纪业务要推动线上线下渠道融合发展，既要通过积极开展互联网金融服务，也要加强线下网点与客户面对面的接触与交流。
3.证券公司将为专业机构投资者提供快速交易通道、产品设计发行、托管运营、估值风控等一系列的综合金融服务，显著提升机构客户服务的广度和深度。
4.证券公司将充分发挥投研能力的优势，通过丰富财富管理产品种类、培养投资顾问队伍、构建私人银行业务，来提升资产配置能力，真正从客户视角出发，围绕客户全生命周期财富管理需求，帮助客户实现财富管理的目标
◆ 中证协互联网证券委员会举办“金融科技战略下的证券公司数据中台建设”线上交流活动
东方财富网 2020.12.29
据中国证券业协会12月29日消息，为提升证券行业数据治理水平，2020年12月23日，中国证券业协会(以下简称“协会”)互联网证券委员会以“金融科技战略下证券公司数据中台建设”为主题，组织行业通过中证机构间报价系统的证券食堂社区平台开展线上交流。
会议围绕证券公司数据中台建设的实践经验、数据治理和应用等方面进行分享交流。与会专家认为，证券公司应建立统一的数据平台，通过数据治理获得有效数据，形成以有效数据为驱动的数据模型，实现对前中后台数据的有效整合。同时，数据中台不应只是数据系统，还需包括配套的数据标准、数据服务以及数据交付等一整套管理体系。通过数据聚合，推动数据自动化运维，形成数据共享，最终利用数据支撑业务创新。数据中台建设应以服务公司战略，坚持业务导向为核心，充分利用数据中台具有“数据治理”与“数据应用”的双重属性，以数据中台为中心，通过数据应用促进数据治理，以数据治理规范数据应用，实现公司内部数据统一、模型统一、服务统一，为促进数据作为经营要素在公司的有序流动提供技术实现，从而推动证券公司在业务、运营及管理等方面向数字化、智能化转型。
◆ 券商代销私募产品创历史新高 合作私募百里挑一
中国财富网 2020.12.29
据证券时报记者了解，中信证券今年私募代销的规模近800亿元，创下券商行业代销私募产品的历史纪录。由于券商代销热衷头部私募，数家大券商相关负责人直言合作私募机构不超过行业规模的1%，大量资金开始向头部私募聚拢。
从行业发展趋势来看，随着银行理财收益率的不断降低及净值化转型，而券商可以提供大量策略丰富的金融产品，越来越多的投资者将银行资产转向券商。
近两年量化私募的井喷，使券商发力私募业务更添信心。截至11月底，国内量化投资策略成交额达194万亿元，仅次于2015年。其中，量化百亿私募的数量攀升至10家。
除了交易手续费外，券商代销私募还有申购费用、代销费用以及业绩提成。据记者了解，目前私募的业绩提成为盈利部分的20%，券商一般会分走4%，私募计提16%。一些中小私募、强势券商甚至会分走其中的50%，即拿走10%。
私募规模仍是核心考量因素
据证券时报记者了解，目前大型券商代销几乎都热衷于头部私募管理人的产品。数家大券商相关负责人直言合作私募机构不超过行业规模的1%。
目前来看，证券行业代销私募产品通常有两种模式，一种是“总分联动”，即券商总部统一安排全公司网点销售；另一种是券商营业部自己承揽、在一定范围内销售。目前，总分联动模式成为大券商的重点选择，这一方面有助于加强产品的质量把关，另一方面有助于提升产品整体的销售规模。
有头部券商大型营业部负责人也表示，头部机构和头部私募合作，肯定是总部牵头的优势更大。头部券商几乎都在走精选私募的路线，只有长期给投资者赚钱，才能吸引更多的投资者留存在券商。但不少中小券商，依然是走追求弹性、做热点、做“超市”的路线。
快速发展背后存隐忧
周存宇表示，首先国内私募整体存续时间偏短，选择难度偏大，需要很强的专业性。其次容易产生追星效应，面临着均值回归的风险。此外有些中小券商偏重销售，而不是执行资产配置理念，二者区别在于是否以客户为中心。
◆ 头部券商集体为QFII开两融账户！中信华泰国泰君安先行一步，QFII或为融券“火上浇油”，融券余额已近1300亿
财联社 2020.12.29
12月28日、29日，头部券商中信证券、华泰证券相继宣布为QFII客户成功开立A股市场首批融资融券信用账户。国泰君安证券则在今日协助大型海外机构投资者完成A股市场首单QFII融资融券业务。
中航信托宏观策略总监吴照银向财联社记者表示，从大的宏观背景来说，QFII开立融资融券业务是中国资本市场进一步开放的重要措施，QFII在中国资本市场的投资范围和手段越来越接近于内资，这也会扩大QFII在中国资本市场的资金来源，对中国股市长期偏利好。但从近期看，国内的融资融券整体规模保持平稳，没有出现明显的升降，这时QFII开立融资融券的规模也不会很大，因而这项业务对现阶段的中国股市整体走势影响不大。
12月29日，国泰君安表示，国泰君安证券协助大型海外机构投资者完成A股市场首单QFII融资融券业务，交易标的涵盖主板、创业板、科创板等多类别股票。
华泰证券称，公司依托全业务链协同优势、强大的信息技术实力和充实的券源储备，构建起了场内与场外、境内与境外、买方与卖方的综合证券金融服务平台。
中信证券称，公司为融资融券首批试点证券公司之一，业务发展十年来，在融资融券业务上一直处于行业领先地位，公司拥有雄厚的资本、丰富的券源、先进的交易系统、完善的风控体系、专业的服务团队。
国泰君安表示，公司在融资融券、转融通、科创板转融通等多项业务的市场筹备和发展期间积累了丰富的创新经验，并于今年11月2日完成了首单QFII转融通证券出借交易业务。
两融余额已达1.62万亿，融券余额已逼近1300亿
相关数据显示，截至三季度，QFII持有A股市值已超2000亿元，QFII机构重仓股市值超百亿个股有宁波银行、中国太保、长江电力、北京银行两融余额未来将受到QFII显著影响，尤其是融券业务，外资QFII将以融券为主的判断并不超出市场预期。
今年以来，两融余额已经续创历史新高，截至12月25日，沪深两市融资余额为1.62万亿，较年初增58.47%；融资余额为1.49万亿，较年初增47.77%；融券余额为1294.81亿元，较年初增839.61%。
02 重点券商跟踪
◆ 财信证券发布财富乐赚APP4.0，金融科技全面助推财富管理转型
券商资管 2020.12.29
本月，财信证券发布官方交易软件财富乐赚APP4.0版本，这是公司近年来深耕金融科技、谋求科技赋能的重磅成果，也是其在智能化服务领域的全新尝试。
2019年，公司引入了用户行为分析平台，通过大数据标签对人群基本属性、行为习惯、商业价值等多种维度信息数据综合分析，进行目标受众的画像和定位，精准展现群体特征，从而最高效、最准确地连接用户。另一方面，将内部独家研报、市场热点、个股公告要闻等资讯，根据内容特征全部重新定义，并通过大数据人工智能等技术将不同的服务产品定向智能匹配给最需要它的用户。
财信证券在开发财富乐赚APP4.0时，在保证行情交易稳定的基础上，采用行业当前最先进的智能算法，通过深度学习市场规律，分析平台用户差异化的交易偏好，为投资者打造了一套个性化、定制化的“投前-投中-投后”一站式智能决策工具体系。
在进行具体的投资操作前，智能盯盘选股工具将基于当前市场热门资讯、技术指标、资金面、基本面、研报等全面的选股指标，为投资者提供持仓、诊断及换股等建议。有了它，投资者将彻底从“盯盘”中解放出来。
在“投中”阶段，平台通过分析每一位投资者的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等特征，运用一系列智能算法及投资组合优化等模型，为客户提供投资参考。同时，平台还将传统投顾业务与互联网运营思维结合，整合公司全部投顾团队资源，进行在线直播、答疑解惑，并提供7*24小时线上签约，多维度智能化为用户提供有温度的投顾服务。
在“投后”阶段，财富乐赚4.0则聚焦于客户投资能力的复盘与成长上。全新的智能账户分析将根据用户的账户收益情况，从控仓能力、风控能力、择时能力及选股能力等多个维度真实还原用户的投资画像，让投资者对自身的投资能力有了更直观的了解。
以上智能服务模块是从横向维度进行不同用户的个性化服务，下一步，财信证券还将把服务的差异化融入到纵向维度的单个客户整个成长周期，争取在年底推出4.0升级版本，打造“乐+”会员体系，对客户的成长等级进行分类分层，匹配不同等级的投资工具、资讯产品、积分、卡券等权益产品，助力投资者财富路上不断进阶，为客户持续创造价值，与投资者实现共同成长。
◆ 兴业证券：多重并举，抢滩券业财富管理制高点
环球财富网 2020.12.25
据悉,兴业证券早在2010年就开启财富管理转型战略。但和银行业天然优势相比,券商转型面临投资者固有观念、客户基础薄弱等挑战,兴业证券历经十年沉淀和能量积蓄,在提升竞争力方面有何举措?面对记者提问,兴业证券相关负责人从三个方面予以阐述。
其一是理念扭转。财富管理行业在历经产品为中心和销售为中心两个阶段后,客户树立了“券商产品高风险、高收益,中低风险产品配置更倾向银行”的固有理念。兴业证券坚持“客户导向”为主线, 走“核心化、精品化、定制化”路线,并通过兴业证券国家级投教基地和古田投教基地培育客户长期投资的理念基础,让客户接受财富管理这种科学理念。
其二是科技赋能。当下耦合AI算法模型和专业财富顾问于一体的人机结合智能投顾模式,能在充分了解客户真实需求下,更好地帮助客户进行投资决策。兴业证券优理宝平台为客户提供的MOT服务提醒已超80项,服务内容覆盖交易盯盘、智能资讯、基金定投等日常业务,而新增的投顾服务产品、资产配置报告、高端策略报告等多种增值服务内容,会让客户充分享受因技术运用带来的高效投资体验。
其三是人才驱动。兴业证券曾经在全国范围内举办多期高级投资顾问认证培训来培养种子投顾,于人才培养方面的长期付出也收到广泛认同。凭借着人才优势,可以快速将研究成果迅速传递到财富管理客户中,满足客户不断增长的多元化需求。
◆ 牛市未至宕机先行？又见头部券商APP宕机广发紧急回应！
东方财富快讯 2020.12.25
近年来，各大券商虽然重金投入自家APP的研发和升级，用户体验出现明显提升，但是APP宕机的情况却也不断发生。12月25日上午，多个投资者反映广发证券交易软件出现宕机现象，易淘金APP一直无法登陆和交易。
广发证券回复券商中国记者表示，手机证券易淘金APP出现部分站点交易登录缓慢，公司已指引客户可通过金融终端、至诚版及操盘手等其他终端进行委托交易操作。经应急处置，手机证券易淘金APP登录缓慢问题已解决。
据了解，广发证券在近期对易淘金APP进行了更新升级，主要进行三大内容升级，一是，数字化及智能化升级；二是，财富管理陪伴式服务升级，三是平台客户体验全新升级。
各大券商重金投入IT建设，APP宕机却时有发生
今年7月，股市交易突然火爆，两市交易量创5年新高，导致部分券商APP出现登录不上、短暂迟滞、堵单的情况，包括国泰君安君弘APP、招商证券智远一户通APP等出现宕机情况。
据了解，自今年7月多家券商宕机后，不少券商开始尝试做服务器、软件系统的扩容，将核心系统进行分布式改造，以从根本上解决系统的压力问题，提升APP的稳定性。
近日，第三方咨询机构艾瑞咨询在其报告中指出，2019年中国证券行业整体技术投入达216.7亿元，相较2018年增长19.5%，其中信息化系统建设占主流。
不过券商对金融科技投入则较小，2019年金融科技投入占比仅为2.9%。报告指出，除去传统IT投入外，相较银行和保险行业，证券行业智能化技术投入起步较晚且资金投入较少，2020年全年预测数据仅为7.4亿元，不足银行的3%和保险的6%。现阶段传统券商发力金融科技的形式主要分为三类，一是投入资金与人力自主研发；二是与科技公司联合；三是与技术服务商合作，将产品、业务与第三方技术进行融合。
◆ 广发证券获得政府超10亿真金白银补助，占其去年净利润近15%
新京报 2020.12.25
广发证券获得政府超10亿元“大红包”
12月25日，广发证券发布公告称，2020年收到各项政府补贴共计人民币10.69亿元，将增加公司本年度的归属于上市公司股东净利润。值得注意的是，去年12月中旬，广发证券公告表示当年累计收到各项政府补贴共计7.56亿元，占2018年全年净利润的16.33%，对公司归属上市公司股东的净利润贡献5.21亿元。
彼时有11家券商收到来自政府的补贴，共计15.17亿元。今年广发证券收到的政府“红包”金额开创了新纪录。2019年广发证券实现营收228.10亿元，净利润75.39亿元。具体来看，今年广发证券收到的政府补助占去年全年利润的14.18%，和往年相比有所下调。
根据wind数据显示，今年上半年已有超20家券商获得政府补助。去年四季度以来，国海证券、光大证券、长江证券、广发证券以及兴业证券等相继公告获得政府补贴。
起底“红包”来源，总部经营贡献奖占大头
从广发证券本次收到的政府补贴来看，和2019年的奖项并无较大区别。广发证券收到总部经营贡献奖、分支机构地方政府奖励奖金等共计7.28亿元。
这些奖励依据主要来源于两个政府文件，关于印发《广州市黄埔区、广州开发区促进总部经济发展办法》的通知(穗开管办〔2017〕 6 号)等和关于印发《横琴新区促进总部经济发展办法》的通知(珠横新办〔2014〕33 号)。前者提及，经营贡献奖对当年营业收入达到5亿元以上且同比正增长的企业，按照其当年对本区地方经济发展贡献的60%予以奖励。后者显示，横琴新区每年在预算中安排设立总部企业发展奖励资金，鼓励扶持总部企业发展壮大。资金来源于经认定的总部企业对横琴新区经济贡献。
从补贴金额看，今年前3季度广发证券实现营业收入 214.12 亿元，实现归母净利润 81.40 亿元，业绩已经超过去年全年。
◆ 收入倚重经纪业务 财达证券首发申请获批
新金融 2020.12.28
近日，财达证券股份有限公司(以下简称“财达证券”)首发申请获得上交所上市委审核通过。财达证券的IPO之路已经走了三年，若此次成功上市，其将成为A股上市的第一家河北券商。
本次财达证券公开发行股票数量不超过5亿股，占本次发行后公司总股本的比例不超过15.41%，募集资金扣除发行费用后，将全部用于补充公司营运资金，以支持公司各项业务的发展。
在财达证券的主营业务中，证券经纪业务占据了较大的比重，而这使得其盈利水平直接受到证券市场行情的影响。
此外，财达证券还存在业务依赖某一地区的短板。截至2019年6月30日，财达证券共拥有营业部103家，其中92家集中在河北，占营业部总数的83.64%。未来公司将通过新设或收购分支机构等方式扩大网点规模，完善营销网络布局，公司证券经纪业务区域集中度有望进一步降低。
从2016年开始，财达证券坚持以证券经纪业务、信用交易业务和证券自营业务为核心，以投资银行业务、资产管理业务为两翼，不断深化转型升级。财达证券官方表示，目前公司的投资银行、资产管理、期货等业务正处于市场培育、团队建设、资源积累阶段，私募股权投资刚设立，基金管理等创新业务还未涉足，正在筹建。
报告期内，财达证券的下属营业部还曾受到7次税务处罚，处罚原因主要为未按期申报纳税。侧面反映了其在财务制度方面的漏洞。更重要的是，多次被处罚，会直接影响财达证券的企业形象，进而让投资者对企业的诚信产生怀疑。此外，根据招股书内容显示，2019年财达证券还涉及四大诉讼。
03 大家之谈
◆ 招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲：在财富管理领域 券商迎向新机遇
金融界 2020.12.24
12月10日，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。
招商证券财富管理部总经理助理、执行董事蒋明哲在证券平行论坛演讲时表示，在财富管理领域，券商虽是后进者，但在居民财富搬家到资本市场的时代机遇下，已逐步打出队形，在客户面前，体现专业能力做好服务，得到客户的认同，自然可以在财富管理的蛋糕里面分到一杯羹。
根据BCG调研机构的分析，客户选择往来的财富管理机构的主要因素是品牌、资产配置能力、产品丰富度及收益率已成为客户选择财富管理机构时最关注的三大因素。资产配置能力、产品丰富度跟收益率，客户经理，投资顾问跟客户的关系，这些都是券商的强项。
对客户而言，配置能力（合适性）和收益率（经济性）是直观印象之后的两大核心考量，可是售后的顾怎么做好，这就是各家未来能够赢得客户的一个很关键的点。
◆ 中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松：30年证券业蓬勃发展 新阶段要做到四个“必须”
上海证券报 2020.12.26
日前，中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松，就证券行业30年改革发展的话题接受了上海证券报记者专访。
截至2020年11月底，证券行业共有137家证券公司，总资产、净资产、资产管理规模分别达到8.99万亿元、2.28万亿元和10.97万亿元，分别是2008年底综合治理结束之后的4.2倍、5.6倍和132.7倍。证券行业净资本1.80万亿元，是2008年的7.7倍。行业整体风险覆盖率为251.51%，资本杠杆率为23.82%。目前已有34家证券公司获准在境外设立子公司，14家证券公司A+H股上市。
证券行业要做到四个“必须”
第一，必须坚持服务实体经济的发展定位。以落实金融供给侧结构性改革为主线，推动证券业优化业务结构、提升服务质量，着力畅通资本、科技和实体经济的高水平循环，着力提供更高质量、更加精准的金融服务。
第二，必须提升证券公司全面风险管理水平。这不仅需要证券公司健全与其自身发展战略相适应的全面风险管理架构，而且要不断完善与注册制相适应的责任体系，重塑和强化证券公司在培育发行主体、询价定价、保障交易、风险管理、投资者适当性管理等环节的责任。
第三，必须提升全业务链投资银行服务能力。证券公司需要更加注重各业务条线在客户、业务、牌照、资金、风控等多方面的整合与协同，围绕保荐、定价、承销三大能力，重塑投行尽职调查、增值服务、研究分析、质量控制的业务逻辑，建立起一体化、全能型、全业务链的现代投资银行。
第四，必须守正笃实推进证券业文化建设。中证协将结合我国国情及证券公司实际，借鉴国际最佳实践，推动出台《证券行业文化建设十要素》，从观念、组织、行为三个层次，提炼推广证券公司文化建设的关键要素，促进提升证券公司“软实力”。
安青松表示，自律管理是证券行业治理体系的重要组成部分，在促进资本市场健康发展、行业机构规范经营、从业人员合规展业等方面发挥特殊作用。在推进市场导向的注册制改革进程中，自律先行一步是减少行政干预的前提和基础，自律管理所发挥的预防性监管作用，有利于促进提升市场的活力和韧性。
◆ 中国银河证券尹岩武：守正出新 开启卖方研究新征程
中国证券网 2020.12.30
近日，中国银河证券执委会委员、业务总监尹岩武接受了中国证券报记者专访，对行业及银河证券卖方研究发展历程和未来机遇进行解读。
尹岩武认为证券研究亟需结合行业转型大势，进行商业模式的重构与探索：
第一是对外服务进行重构。除了公募基金，保险、信托、证券公司的资产管理、合格境外机构投资者、上市公司、国内外企业等都可以成为卖方研究的新客户类型，证券研究对外服务要抓住这些新出现的客户机遇，将业务范围扩展至更广泛的机构投资者队伍，多元化客户结构，从而避免对公募基金的过度依赖。
第二，提升研究能力。首先拓展研究范围深度应对客户细分与定价。为迎接多元化客户机遇，适应未来证券市场结构的变化，证券研究不仅要关注个股投资，更应充分地研究保险、养老、对冲基金等机构投资者的特点，探索与更多不同类型机构投资者需求相对应的研究服务。其次，强化发展研究功能。加强研究产品质量管理。提升研究水平需要强化研报管控，不断加强研究产品质量管理，不断增强分析师和投资顾问的合规意识，加强人员培训，加大合规检查和考核的力度等。
第三，整合平台，改造以往的卖方研究服务流程，削减不必要的开支；二是突出特别优势的研究，针对不同类型与风险偏好的客户，提供符合他们需求的、有操作性的组合投资方案，利用差异化研究服务吸引客户，形成品牌优势；三是在资本市场不断开放、机构投资者规模扩大化和多样化的趋势下，与更多不同类型机构投资者之间搭建新的商业模式，探索独立的市场定价体系。在此背景下，证券研究需要结合公司和行业的整体发展进行，重新定位卖方研究服务模式。
中国银河证券优势在于依托辐射公司集团化的研究体系以及基金评价的市场领先地位，帮助客户实现资产保值增值；向专业机构投资者提供有价值、有深度、专业化的研究服务，助力机构客户挖掘资本市场投资价值；向企业客户提供产业链前瞻性研究和科学客观的定价服务，满足企业客户整合产业链及融资需求。随着资本市场改革深入推进，研究能力对公司各项业务的支持、推动作用越发明显。
◆ 广发证券曲东荣：券商财富管理转型有两大挑战
第一财经 2020.12.24
“除了强大的IT平台支撑，在科技金融的背景下，智能投研、智能投顾有很大的发挥空间。”12月23日，广发证券电子商务部总经理曲东荣向包括第一财经在内的媒体表示。
曲东荣认为，目前证券行业在财富管理转型方面主要面临两方面的挑战：一是相对于公募基金等资管机构而言，券商在理财客户投资管理方面的竞争力不足；二是尚未建立不依赖于佣金的投顾服务收费模式。
券商虽在客户储备上未能领先，但其优势在于基于全产业链协同的产品创设能力，实现客户差异化风险收益偏好特征匹配。财富管理行业目前呈现分层次的竞争格局，各类机构基于不同的资源禀赋和战略布局切入差异化客群，当前居民财富处于持续增长区间，资本市场财富效应将激发理财需求，资产配置迁徙时代或将来临。
曲东荣表示，易淘金APP作为广发证券最为重要的移动互联网平台，已经成为财富管理转型战略落地的主要载体，接下来财富管理业务的发展，要重点结合投研品牌及专业能力，打造“大咖”严选、指数大师等特色服务专区，向客户输出广发证券的投研成果，打造理财差异化竞争优势。
广发证券相关负责人表示，具体的定性分析包括组建一批“大咖”团队用专业研究方法挑选出一批优秀基金产品，持续跟踪市场动态，动态更新严选基金产品库，研究员对其所推选产品质量实名背书。定量分析包括利用大数据系统智能下沉研究员选基方法论，超过100个量化指标从产品、基金经理、基金公司三个维度严格把控产品质量，拟合五大指标，基金好坏一看便知。
12月11日，广发证券与广发基金披露人事变动消息，广发基金总经理林传辉将任广发证券总经理，掌舵广发基金十七载之后，林传辉回归广发证券。他曾经公开表示，要改善投资者的盈利体验，关键在于引导投资行为的长期化。
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