基金投顾专题

2019年10月,中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。基金投顾试点即将满一年之际,道乐科技策划基金投顾专题,汇总基金投顾试点这一年来行业内的动态和观点。



1、基金投顾大事记
2019年10月24日,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》

2019年10月25日,证监会公布首批5家试点机构名单,包括华夏财富、南方基金等,均为基金公司或旗下基金销售子公司。

2019年12月14日,证监会公布第二批3家试点机构名单,包括蚂蚁基金、腾安基金等,均为第三方基金销售机构。

2020年2月29日,证监会公布第三批10家试点机构名单,包括招商银行等3家商业银行和中金公司等7家证券公司

2020年4月2日,蚂蚁集团联手Vanguard集团推出的智能投顾“帮你投”服务上线支付宝

2020年4月17日,中国证监会发布了《证券基金投资咨询业务管理办法 (征求意见稿)》。

2020年4月21日,国联证券基金投顾服务“基智投”上线,成功签约券商投顾首单。

2020年8月12日,国泰君安证券君弘APP正式上线“君享投”基金投顾管家。

2020年9月1日,银河证券基金研究中心推出财富星-基金管家。

2020年9月7日,中信建投证券推出基金投顾服务品牌“蜻蜓管家”。

2020年9月8日,腾讯理财通智能投顾服务“一起投”正式上线。

2020年9月9日,中金财富推出公募基金投资顾问服务“A+基金投顾”。

2020年9月,申万宏源证券推出基金投顾“星基汇”。

2020年10月,华泰证券推出基金智能投顾“涨乐星投”。

2020年10月,盈米基金旗下且慢交易手续费抵扣投顾服务费。

2020年10月,嘉实基金推出会员制投顾服务,打造创新运营服务。


2、试点机构开展基金投顾业务情况
目前共18家机构或基金投顾试点,涵盖公募基金、券商、三方销售、银行。公募基金率先上线智能投顾服务,三方销售和券商在今年下旬也将智能投顾提上日程,三家银行暂无实质性进展。

试点批次机构类型试点机构名单
第一批基金公司易方达基金、南方基金、华夏基金、嘉实基金、中欧基金
第二批基金销售机构腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金
第三批银行工商银行、招商银行、平安银行
第三批证券公司国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中国银行证券、国联证券、中金公司、中信建投证券
数据来源:证监会
机构上线平台智能投顾投资门槛(元)投顾服务费率
国联证券国联尊宝基智投10000.6-0.9%/年(折后)
银河证券银河证券财富星—基金管家10000.32-1.2%/年(折后)
国泰君安君弘君享投10000.4%/年起
中信建投中信建投蜻蜓管家10000.3-1.5%/年
中金财富中金财富A+基金投顾10000.2-1.0%/年,不收取申购费
申万宏源申万宏源
大赢家
星基汇10000.2-1.0%/年,不收取申购费、赎回费、客户维护费
华夏基金华夏基金、天天基金查理智投10000.25-0.5%/年,不收取申购费
南方基金南方基金、天天基金司南智投10000.8-1.5%年,不收认购、申购、赎回费
嘉实基金嘉实理财嘉、天天基金嘉贝智投10000.3-1%/年
中欧基金中欧钱滚滚、天天基金水滴投顾10000.15-0.45%/年
易方达基金天天基金、好买基金等易方达投顾10000.2-0.5%/年
蚂蚁基金支付宝帮你投8000.5%/年
腾安基金理财通一起投5000.5%-0.75%/年不收申购、调仓费
盈米基金且慢四笔钱100交易费用抵投顾服务费
华泰证券涨乐财富通APP涨乐星投1000/
数据来源:道乐科技、各基金销售APP

3、法规解读

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深度解读:证券基金投资咨询业务管理办法


4、媒体解读

中国基金报

财富管理市场大变局!基金投顾试点再扩容,7家券商和2家银行获批,基金投资走进新时代

证券基金投资咨询业务该如何发展?专家有话说

公募基金投顾一周年,不少机构盈利客户占比超高

抢滩基金投顾业务!券商大动作来了

巨头抢滩基金投顾市场,券商差异化布局谋“超车”

系统、投教等方面仍存难点 基金投顾发展“任重但道广”

机构看好基金投顾市场前景 各类机构都有望大展拳脚

基金投顾一周年完成“从0到1”众机构携手迈向“1到N”的未来

券商中国
买方投顾时代开启!又一头部券商基金投顾产品上线,1万起投、最低费率0.3%,来看各家收费对比

中国金融杂志
《中国金融》|基金投顾业务的探索与实践
《中国金融》|科技赋能打造基金投顾完整生态


5、机构观点

平安基金研究:
基金投顾专题报告:基金投顾落地,财富管理行业的一个重要里程碑

招商证券:
基金投顾业务政策梳理及业务开展建议——公募基金行业深度报告


中信证券研究:
资产管理|美国基金投顾市场借鉴:产品创新与商业模式


天风非银
重磅纪要:基金投顾业务展望及对券商财富管理的影响


中信建投证券研究
基金投顾试点:迎接“买方投顾”模式大时代


6、相关报告

  • 海外投顾研究-道乐科技
  • 2020基金投顾研究-道乐科技
  • 澳大利亚数字化投顾服务相关监管规定与业务指引
  • 美国金融监管部门关于机器人投顾的评估意见与监管指引
  • 欧盟地区投资顾问自动化的监管规定与发展情况评估
  • 智能投顾业务国际监管经验与借鉴

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