基金投顾专题|基金投顾试点扩容，多家券商、公募基金获批

基金投顾专题
2019年10月，中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。基金投顾业务开启了快速发展，其广阔的发展前景被业内看好。基金投顾业务落地近一年半，各机构均交出了成绩单，为此道乐科技策划基金投顾专题，汇集业内基金投顾的动态与观点。

1、基金投顾大事记
2019年10月24日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》

2019年10月25日，证监会公布首批5家试点机构名单，包括华夏财富、南方基金等，均为基金公司或旗下基金销售子公司。

2019年12月14日，证监会公布第二批3家试点机构名单，包括蚂蚁基金、腾安基金等，均为第三方基金销售机构。

2020年2月29日，证监会公布第三批10家试点机构名单，包括招商银行等3家商业银行和中金公司等7家证券公司

2020年4月2日，蚂蚁集团联手Vanguard集团推出的智能投顾“帮你投”服务上线支付宝

2020年4月17日，中国证监会发布了《证券基金投资咨询业务管理办法 (征求意见稿)》。

2020年4月21日，国联证券基金投顾服务“基智投”上线，成功签约券商投顾首单。

2020年8月12日，国泰君安证券君弘APP正式上线“君享投”基金投顾管家。

2020年9月1日，银河证券基金研究中心推出财富星-基金管家。

2020年9月7日，中信建投证券推出基金投顾服务品牌“蜻蜓管家”。

2020年9月8日，腾讯理财通智能投顾服务“一起投”正式上线。

2020年9月9日，中金财富推出公募基金投资顾问服务“A+基金投顾”。

2020年9月，申万宏源证券推出基金投顾“星基汇”。

2020年10月，华泰证券推出基金智能投顾“涨乐星投”。

2020年10月，盈米基金旗下且慢交易手续费抵扣投顾服务费。

2020年10月，嘉实基金推出会员制投顾服务，打造创新运营服务。

2020年12月，易方达基金、南方基金、中欧财富基金投顾产品上线交通银行。

2021年3月，首轮获批的5家基金投顾产品均上线支付宝。

2021年4月，新一轮基金投顾答辩开启，投顾大军即将“扩容”。

2021年6月，新一批基金投顾资管获批，多家券商和公募基金获得业务试点资格。

2、试点机构开展基金投顾业务情况
目前共18家机构或基金投顾试点，涵盖公募基金、券商、三方销售、银行。公募基金率先上线智能投顾服务，三方销售和券商在2020年下旬也将智能投顾提上日程。

获批时间	机构类型	试点机构名单
2019年	基金公司	易方达基金、南方基金、华夏基金、嘉实基金、中欧基金
2019年	基金销售机构	腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金
2020年	银行	工商银行、招商银行、平安银行
2020年	证券公司	国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中国银行证券、国联证券、中金公司、中信建投证券
2021年	证券公司	中信证券、招商证券、国信证券、兴业证券、东方证券、安信证券
2021年	基金公司	博时基金、广发基金、汇添富基金、银华基金、兴证全球基金、工银瑞信基金、招商基金、交银施罗德基金

数据来源：证监会

机构	智能投顾名称	投资门槛（元）	投顾服务费率
国联证券	基智投	1000	0.6-0.9%/年（折后）
银河证券	财富星—基金管家	1000	0.32-1.2%/年（折后）
国泰君安	君享投	1000	0.4%/年起
中信建投	蜻蜓管家	1000	0.3-1.5%/年
中金财富	A+基金投顾	1000	0.2-1.0%/年，不收取申购费
申万宏源	星基汇	1000	0.2-1.0%/年，不收取申购费、赎回费、客户维护费
华夏基金	查理智投	1000	0.25-0.5%/年，不收取申购费
南方基金	司南智投	1000	0.8-1.5%年，不收认购、申购、赎回费
嘉实基金	嘉贝智投	1000	0.3-1%/年
中欧基金	水滴投顾	1000	0.15-0.45%/年
易方达基金	易方达投顾	1000	0.2-0.5%/年
蚂蚁基金	帮你投	800	0.5%/年
腾安基金	一起投	500	0.5%-0.75%/年不收申购、调仓费
盈米基金	四笔钱	100	交易费用抵投顾服务费
华泰证券	涨乐星投	1000	/