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2024年12月20日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）联合蚂蚁集团研究院和蚂蚁理财智库，共同发布了最新一期《中国居民投资理财行为调研报告》
报告公布了四大发现：主要发现如下：
1. 金融健康度方面，居民财务规划意识增强，有长期理财目标者养老和保险配置更多；个人养老金产品渗透率提升，七成客户青睐储蓄类产品，养老金账户开设及产品购买比例上升；风险管理意识增强，家庭备用金持有率回升、保险配置比例增长；负债人群规模增加，高负债收入比人群略减，31-40 岁人群需关注高负债与财务健康指标平衡。
2. 投资理财行为上，居民期望收益与实际收益均提升，落差小，高收益预期比例降低；投资理财热情回升，资产增配意愿增长但配置集中于低收益资产，权益类资产偏好低；投顾业务覆盖率增加，投顾客户收益优且理财目标设定比例高；理财信息获取渠道增多，年轻群体需谨慎辨别非专业信息；基金持有呈短期化，今年持有一年以内用户占比 66%，较前两年进一步增加 。
以下是报告目录：
一：序言
二：主要发现
三：研究背景
四：研究内容
五：团队介绍
报告内容来源于上海高金&蚂蚁集团，不代表道乐研究院的立场与观点，如有侵权请联系research@szltech.com。
研报获取方式：
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