今年下半年,银行理财渠道拓展工作全面提速。

作为新生力量,银行理财公司在成立之初就开通了微信公众号、视频号等宣传窗口。直代销渠道全面开花,共3家上线直销APP,19家上线官网。多数银行理财公司的代销渠道超过20家,部分机构入驻银行开放平台,试水线上运营。

随着渠道面的扩大,渠道的获客、服务工作也将面临诸多挑战与机遇。

随着未来与母行逐渐剥离,银行理财公司在营销上需“自立自强”。

无论是管理规模还是盈利水平,头部银行理财公司与头部基金公司“旗鼓相当”,甚至更胜一筹。因此需以基金公司为对标,努力提升线上营销的效果。对标头部基金公司,银行理财公司渠道营销尚存在以下不足:


01线上运营数据整体不佳

以微信公众号为例,选取三季度每个月阅读量热度前500的推文,可以发现超过三分之二的推文阅读量低于2000,阅读量破万的不足30篇,可见银行理财的账号总体热度偏低,仅有非常少的文章可以达到较高的关注度。

视频号运营的情况也类似,大多数视频号的发布频率、点赞数均不高,三季度11个视频号月均发布视频不足5个。相比基金公司,银行理财公司的线上运营热度较低。


02新渠道的客户量少

以招财号为例,如下图所示,银行理财公司与头部基金公司粉丝数差距较大。头部基金公司的直销渠道也积累了一定存量用户数,保有规模达数百亿。银行理财公司的APP仍在起步中。

银行理财的渠道拓展较晚,错过了互联网高速发展的红利期,现阶段流量越来越贵,因此精准获客非常重要。


03营销精细化不足

经过数年运营,基金公司的互联网营销已经较为精细。主要体现在几个方面,一是细分产品类型,如基金公司针对细分产品类型有不同的营销阵地和内容。二是对用户不同生命周期、不同类型用户有差异化。三是运营手段和形式更为丰富,有社群运营、活动运营、社区运营等方式。形式上视频、直播、图文、漫画等皆有尝试。而银行理财公司的营销形式和内容则相对单一。

我们认为银行理财公司在营销渠道初期,可以借鉴基金公司的互联网营销经验,完善银行理财公司的营销体系。

道乐科技成长于公募基金互联网化第一波浪潮中,为90+基金公司提供互联网营销服务。基于公募基金的互联网营销经验,结合银行理财公司的营销特点,我们推出系列银行理财渠道营销解决方案。

道乐解决方案:

01渠道搭建服务

  • 道乐专为综合性金融机构打造的具备强大交易、资讯等功能的财富管理客户端 / 小程序 / 网站。
  • 为超过20家机构财富管理端搭建服务,用户体验佳。

02内容运营服务

  • 道乐立足金融专业性,通过营销全场景,为金融行业提供定制化图文、短视频、视觉设计等内容运营服务。
  • 资深行业经验,深谙互联网平台规则与玩法。

03数字化营销服务

  • 道乐从资产管理及财富管理机构的营销场景出发, 提供策划、开发、测试、数据监控一站式营销活动及工具解决方案。
  • 策划营销活动上千个,稳定营销工具支持,快速上线活动。

04投放获客服务

  • 助力资管行业解决线上销售流量获取及转化问题,含信息流、应用市场、财经KOL等全平台海量流量矩阵
  • 懂合规、懂金融及最新营销玩法。

银行理财合作案例

道乐与7家银行理财公司达成合作,合作范围覆盖微信公众号代运营、活动开发、视频制作、推广投放等。

某头部理财公司合作案例

▌微信全案代运营:增粉超百万,曝光超5000万

专职运营人员,为公众号提供从运营策划到落地管理的全套运维服务。

▌多元视频营销:累计输出视频超120条

配合公众号业务,兼视频号运营服务,为视频号提供从运营策划到落地管理的全套运维服务。

▌信息流投放业务:品牌精准曝光过亿

综合投放互动效果优于行业平均水平,获新成本低于行业均值。


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道乐研究院