基金周报|个人养老金税优政策落地，中银证券基金投顾服务资产规模已超2亿元（220928）

基金周报摘要

行业动态

行业资讯

· 个人养老金税优政策落地：投资收益暂不征税，领取收入税负降为3%
· 多家基金公司参与个人养老金系统测试
· 上半年中国开放式公募基金实现净销售额2527亿美元，全球排名第一
· 中证协发布《中国证券业发展报告（2022）》：证券公司总资产规模达10.59万亿元

产品动态

· 同业存单指数基金发行降温：三季度平均募集规模仅45.34亿元
· 超过90%出现亏损，FOF基金变成高波动产品
· 新基金发行回暖，次新产品低位布局

营销动态

· 开展实地探访直播，基金公司探索营销新方式
· 基金公司加快数智化转型

机构动态

券商资管动态

· 中银证券基金投顾服务资产规模已超2亿元
· 意才证券申请材料获受理，有望成为第10家外资控股券商

代销机构动态

· 乾道基金遭多家公募“组团”解约，管理基金缩水逾三成

运营数据

· 基金公司直销APP动态
· 代销平台动态

01 行业动态

◆个人养老金税优政策落地：投资收益暂不征税，领取收入税负降为3%

证券时报 2022.09.27

9月27日，据央视网消息，国务院总理李克强26日主持召开国务院常务会议。

会议决定，对政策支持、商业化运营的个人养老金实行个人所得税优惠：对缴费者按每年12000元的限额予以税前扣除，投资收益暂不征税，领取收入实际税负由7.5%降为3%。

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◆多家基金公司参与个人养老金系统测试

中国基金报 2022.09.25

据中国基金报记者了解，近期，多家银行、基金公司等正在“快马加鞭”备战养老金的系统准备，多家银行或已完成相关系统的四方联测，目前行业内多家大中型基金公司也参与其中。基金行业更是从产品、系统、投教等多方面为个人养老金业务落地做足准备。

今年7月初，华安基金完成了2.0版本的个人养老金接口规范的测试工作，后续在8月初，中登公司发布了新的《3.0版个人养老金业务接口规范》，华安基金进行了相应的系统修改；此外，招商基金在今年完成了直销平台养老金业务建设，并配合多家合作渠道进行个人养老金业务系统测试；广发基金目前也正在进行相应的系统对接和测试工作。

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◆上半年中国开放式公募基金实现净销售额2527亿美元，全球排名第一

中国基金报 2022.09.25

美国投资公司协会ICI 9月21日发布的数据显示，2022年上半年中国开放式公募基金实现净销售额2527亿美元，全球排名第一。其中，2022年上半年净销售额为一季度净销售额和二季度净销售之和，单季度净销售额依据ICI统计数据。2022年上半年，受监管的开放式公募基金净销售额排名前五的国家还包括，德国、瑞士、日本和韩国。

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◆中证协发布《中国证券业发展报告（2022）》：证券公司总资产规模达10.59万亿元

中证协发布 2022.09.22

截至2021年底，全国共有证券公司140家，较上年增加星展证券（中国）、大和证券（中国）2家。2021年在沪、深证券交易所上市的证券公司达41家，较上年增加财达证券。外资参股、控股证券公司共17家。

截至2021年12月31日，证券公司总资产为10.59万亿元，净资产为2.57万亿元，净资本为2.00万亿元。

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◆同业存单指数基金发行降温：三季度平均募集规模仅45.34亿元

中国证券报·中证网 2022.09.26

今年二季度，同业存单指数基金迎来大幅扩容，共成立24只同业存单指数基金。其中，16只募集规模超过50亿元，平均募集规模66.87亿元，二季度发行总规模达到1604.99亿元。

步入三季度，强势“吸金”的同业存单指数基金明显降温，截至9月23日，有5只同业存单基金成立，平均募集规模45.34亿元，募集规模最小的一只仅有2.88亿元，基金发行步伐明显放缓。

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◆超过90%出现亏损，FOF基金变成高波动产品

券商中国 2022.09.23

Wind数据显示，截至目前，全市场FOF产品年内跌幅最大超过22%，年内收益最高仅为1%，九成以上FOF产品的年内表现为亏损。

FOF出现普遍性的亏损，高集中度投资以及持仓同质化或是主要原因。以跌幅最大的一只大型FOF产品为例，其重仓的前十大基金产品，合计持仓比例已超过50%，即便未进入“前十大基”的基金产品，单只产品在该FOF仓位上也超过了3%。

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◆新基金发行回暖，次新产品低位布局

中国证券报·中证网  2022.09.27

经历了4月-5月的发行低迷期，近期新基金发行逐渐回暖。6月-8月，每月新成立基金发行规模均突破1000亿元。9月以来，已有超过100只新基金成立，有8只基金的成立规模均超40亿元。

在市场调整之际，部分今年新成立的基金抓住市场底部机会快速建仓，成绩可圈可点。Wind数据显示，泰达宏利景气智选18个月持有A成立于今年3月29日，截至9月23日，该产品成立以来的净值增长率达22.84%；广发先进制造A成立于今年3月1日，截至9月23日，该产品成立以来的净值增长率达20.15%；另外，鑫元长三角区域主题A、融通先进制造A、长城新能源A等多只今年新成立的产品净值增长率都超过10%。

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◆开展实地探访直播，基金公司探索营销新方式

中国证券报·中证网 2022.09.27

此前，招商基金曾下矿井直播，又有富国基金直播旗下基金经理进入养猪场调研。近日，天弘基金更是将一场光伏主题的直播开进了沙漠里，获得超33万人围观。

业内人士表示，相比在直播间里单纯进行口头介绍，实地探访直播将枯燥的说教变为沉浸式体验，确实能够吸引更多投资者的关注。当前，越来越多的基金公司开始尝试探索新的营销方式。

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◆基金公司加快数智化转型

中国基金报 2022.09.26

当前新一代数字技术浪潮全面兴起，公募行业的升级方向已升级为“数智化”，即“数字化+智能化”。业内认为，想要实现”数字化”，不仅仅需要云计算、大数据、人工智能等技术，还要在基础建设上进行升级，”数智化”便衍生出来。基金公司正在投入人力物力资源，于投研、风控、交易、运营、营销等多个业务场景中全方位推进相关金融科技手段的落地。

总体而言，数字科技的应用进一步推动了资产管理业务线上化、数字化和智能化，最终实现了降本增效、优化业务流程甚至升级业务模式，提高用户体验和满意度等价值。    

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02 机构动态

◆中银证券基金投顾服务资产规模已超2亿元

中银证券    2022.09.27

中银证券官方微信号9月27日消息称，截至9月14日，“中银伴你投”基金投顾服务资产规模已超过2亿元，客户数量超过6万。“中银伴你投”基金投顾服务客户留存率达到84.09%。据悉，中银证券作为第二批试点券商于2021年7月获得基金投顾试点资格，并在2022年3月底正式上线，同时推出“伴你投”基金投顾业务品牌。目前中银证券“中银伴你投”基金投顾服务已正式上线半年。

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◆意才证券申请材料获受理，有望成为第10家外资控股券商

财联社    2022.09.27

近日，青岛意才证券有限公司（下称“意才证券”）申请设立的材料获证监会受理，意味着山东省内或将迎来第一家合资证券公司。据了解，意才证券由意大利最大银行集团——意大利联合圣保罗银行及青岛国信、青岛海湾和青岛地铁合资成立。其中，意大利联合圣保罗银行持股比例达51%。

目前，在中国内地正式展业的外资控股券商共有9家，其中摩根大通证券和高盛高华证券已实现了外资股东的全资控股；待瑞信与方正证券的股权转让交易落地后，瑞信证券将成为内地第三家外资全资控股的券商。目前，仍有渣打证券、花旗证券等多家外资控股证券等待审批设立，若意才证券率先获批，有望成为中国内地第10家外资控股券商。

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◆乾道基金遭多家公募“组团”解约，管理基金缩水逾三成

金融界  2022.09.27

9月24日，诺安基金公告表示，决定自2022年9月24日起终止乾道基金销售办理诺安旗下基金的销售业务。事实上，在诺安之前，中融、华泰柏瑞、中信建投、华安、东方、泓德、浦银安盛已纷纷宣布暂停或终止与乾道基金销售的销售业务合作。

据悉，乾道基金销售曾于今年7月11日被北京证监局处以“暂停办理相关业务3个月”的行政监管措施，自其受罚至今，管理基金的数量由1229只下降至852只，缩水幅度达30.7%。而在此之后，各家基金公司纷纷宣布结束与其开展的业务合作。

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03  运营数据

公募基金公司直销APP动态

1）基金公司直销APP动态

在09.22-09.28期间，共有4家基金公司APP进行更新迭代。其中，易方达基金APP适配IOS16；华夏基金APP活期通账户智能快取额度提升、基金详情页走势图增加更多时间区间；招商基金APP支持汇款申购功能；嘉实基金APP优化持有收益算法。

2）券商资管APP动态

在09.22-09.28期间，仅有1家资管公司APP进行更新迭代。中泰资管APP基金详情页新增持仓数据。

代销平台动态

1）蚂蚁基金动态

• 财富号运营粉丝数

09.19-09.25期间，蚂蚁财富有90家资管机构财富号粉丝数增加。粉丝周增长数超过1万的共有13家机构，其中，国联证券财富号粉丝周增长数最多，为17.4w。其次是财通证券财富号，为7.9w。

上周共有15家机构粉丝数呈负增长，其中有7家机构财富号粉丝数环比下降超过1千。

• 支付宝理财直播间运营动态

09.19-09.25期间，共112家机构开了337场直播。平均每家机构直播3场/周，场均观看量达到12万/场。上周理财直播场数有所回升，但观看热度略有下降。

2）天天基金动态

• 财富号运营订阅数

截至2022年9月28日，天天基金财富号中富国基金财富号订阅数最高，为28.6w，汇添富基金排名第二，粉丝数为25.8w。

上周共有60家机构财富号订阅数环比上升，其中15家机构财富号订阅数环比上升超过1千。

• 天天基金理财直播间运营动态

09.19-09.25期间，共94家机构开了241场直播。平均每家直播2.6场/周，场均热度4.7万/场。

3）银行APP运营动态

• 银行财富开放平台及入驻机构数

截至2022年9月27日，共有9家银行上线财富开放平台。其中，中国银行与宁波银行财富开放平台上周皆有新入驻机构。

• 招商银行招财号粉丝数

截至2022年9月26日，招商基金粉丝数最高，为103.3w。与上上周相比，粉丝周增长数接近1万的共有2家基金公司招财号，分别是兴业基金和富国基金，其中兴业基金招财号粉丝数周增长数最多，为0.9w。

• 浦发银行财富号粉丝数

截至2022年9月27日，共26家基金机构入驻浦发银行财富号。其中汇添富基金财富号粉丝数最高，为94.1w。

上周共有12家资管机构财富号粉丝数有所增长，其中财富号粉丝周增长数最多的是富国基金财富号，为26.1w；其次是鹏扬基金财富号，为23.2万。

9月26日，浦发银行APP进行更新迭代，首页功能更简洁明了，同时，财富号功能出现在资讯界面第一栏，比前一版本的位置更明显。

其余资管机构银行财富号粉丝数无明显变动。

4）涨乐财富通涨乐号动态

• 涨乐财富通涨乐号粉丝数

截至2022年9月27日，共25家机构入驻涨乐号。其中睿远基金上周新入驻。

上周，仅汇添富基金涨乐号粉丝数环比有较明显上升，上升幅度在1千左右，其余各入驻机构的涨乐号粉丝数均无明显变动。

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