去年6月，证监会批准了第二批基金投顾机构，基金投顾试点机构扩容至60家。一年过去，第二批基金投顾试点机构加速业务落地。随着入场机构的增加，基金投顾营销开始呈现多元化发展，为及时了解基金投顾业务营销端的发展动态，我们推出了基金投顾运营专题数据栏目，客观呈现基金投顾试点机构在合作渠道、营销动态的新动作和运营数据，供业界参考。
1.获批及展业：第二批试点机构基本展业
根据全国金融标准技术委员会证券分技术委员会发布的基金投资顾问业务编码，共有61家机构获批基金投顾试点资格（见表1），其中共25家公募基金及子公司，30家券商及子公司，3家银行和3家独立基金销售机构。
二季度以来，试点机构加速产品上线。5月，国金证券基金投顾品牌“国金100”正式上线，光大证券推出“金阳光管家”基金投顾业务品牌。景顺长城携手新浪仓石，上线 基金投顾产品“V智投”。
截至6月底，第二批获批的43机构中，34家基金投顾策略已上线。华安证券、国海富兰克林基金已获准展业，产品尚未正式上线。东兴证券、华西证券、浙商证券、华创证券、东方财富、华泰柏瑞基金、农银汇理基金7家未展业。
首批基金投顾试点机构已经落地两年，试点机构交出成绩单。根据证券业协会数据，截至2021年底，基金投顾业务服务资产约980亿元，服务客户约367万人。
不少基金投顾试点机构在年报中披露了业务规模，在可获取的数据中（如表2所示），截至21年底，盈米基金旗下的且慢签约资产规模最高，突破200亿，其次是华泰证券，为195.11亿。国泰君安证券、国联证券也突破百亿规模。服务客户数最高的是先锋领航投顾，凭借支付宝平台的强大流量优势服务人数突破200万。其次华泰证券服务服务客户数超70万，盈米基金服务客户也超过23万人。
2.渠道：直代销同步推进，积极与独立销售机构合作
今年以来，各基金投顾直代销同步推进，加速拓宽展业渠道，积极与销售平台合作。
从基金代销渠道来看，互联网三方销售平台开放性最强，上线的基金投顾策略最多。如表3所示，截至6月22日，支付宝、天天基金投顾管家上线的投顾服务分别为27、21家，基金公司的基金投顾几乎都上线了这两个平台。雪球基金（原蛋卷基金）、京东金融、陆金所、同花顺爱基金、陆金所、好买基金等互联网三方销售机构均上线了多个投顾策略。
相比之下，银行、券商与基金投顾试点机构合作较少，仅几家机构与基金投顾试点机构合作。如中信银行、国信证券、广发证券、平安银行等。
从基金投顾试点机构来类型看（见表4），基金公司销售渠道拓展非常积极。首批落地的基金公司已经上线十多个平台，其中以三方机构为主。如司南投顾披露，截至3月25日，已经上线18家销售平台。除此之外，基金投顾机构上线不同客群的平台，如易方达基金上线招赢通，服务机构客户。今年月，易方达投顾上线诺亚微笑基金，服务高净值客户。易方达、华夏财富与国通信托合作，推出基金投顾信托计划。
第二批展业的机构及时上线不足一年，也积极入驻销售平台，如广发基金投顾，已经上线支付宝、天天基金、广发证券等5个平台。
相比之下，证券公司的基金投顾代销渠道较少，合作平台集中在头部互联网三方销售平台，如支付宝、天天基金。因为券商、独立销售机构之间存在竞争关系，因此均未互相代销基金投顾策略。
3.开放平台运营
基金销售平台开放化趋势下，除了提供产品货架功能，支付宝、天天基金也开放部分服务功能给到基金投顾试点机构，基金投顾机构可以在平台提供丰富的“顾”的服务。
■天天基金
21家基金投顾试点机构在天天基金上线基金投顾策略，其中10家为基金投顾单独开通天天基金财富号，其中华夏基金、国联证券、易方达投顾、嘉实财富运营时间较长，粉丝数破万。华宝证券、中信建投证券、东方财富、鹏华基金均为近期新开通账号，尚未开始正式运营动作。
除了发布文章，试点机构在天天直播间进行投顾直播。统计2022年上半年的直播场次，截至6月19日数据。国联证券、华夏查理智投的场次近50场。其他机构虽然未专门运营基金投顾账号，但也通过官方账号进行运营。
■支付宝
支付宝平台的投顾管家可以打通机构运营的生活号、视频、直播等运营内容，因此基金投顾机构可以通过运营提供“顾”的服务。6家机构在支付宝开通生活号，发布文章、进行直播。除此之外，交银基金、中欧财富、建信基金上线了基金投顾小程序，易方达投顾上线答题抽奖投教活动。
据不完全统计，今年上半年，支付宝以基金投顾为主题的直播超过90场，其中兴全基金、华夏基金、中欧基金基金投顾主题直播超10场。
4.微信平台运营
基金投顾需要打造独立的品牌，提供“顾”的服务。为此，多家机构在自媒体平台上将基金投顾品牌独立运营。微信平台因为运营矩阵全面，易上手，自然就成为了基金投顾品牌运营的第一站。截至6月22日，共16家机构以基金投顾品牌运营微信（见表9），其中16家机构开通微信公众号，12家开通视频号。理财通和嘉实财富微信号都可以跳转理财通和嘉实财富小程序。随着未来微信小程序开放交易功能，小程序或成为基金投顾直销渠道。
本文摘自《今金乐道》第六期，最新今金乐道，即将上线！
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