基金周报 | 《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》重榜出炉（220628）

基金周报摘要

行业动态

监管动态

· 《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》重榜出炉
· 中国证监会发布《关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告》

行业资讯

· 基金大V转型背后：基金投顾打响进阶之战

营销动态

· 财经直播迎来“新规范”，高专业水平直播需持证上岗

产品动态

· 年内143只基金清盘，多只清盘基金成立不满周年
· 分红规模创历史新高，权益类基金“慷慨”
· 年内公募基金发行规模超6000亿元，债基“挑大梁”

机构动态

基金公司

· 诺安基金的股权或将发生变更
· 鹏华智投在蚂蚁基金上线两大策略组合

代销机构

· 招行、工行将停止智能投顾业务

运营数据

· 基金公司直销APP动态
· 代销平台动态
· 自媒体运营动态

01 行业动态

◆《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》重磅出炉

一、证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》

证监会 2022.06.24

6月24日，证监会起草了《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》（以下简称《暂行规定》），并向社会公开征求意见。

《规定》共6章30条，主要规定以下三方面内容：一是明确基金管理人、基金销售机构开展个人养老金投资基金业务的总体原则和基本要求；二是明确个人养老金可以投资的基金产品标准要求，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责做出规定；三是明确基金销售机构的展业条件要求，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责做出规定。

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二、多家基金公司针对《暂行规定》的相关要求作出解读以及响应

中国基金报 2022.06.26

《暂行规定》中，就可纳入个人养老金投资的公募基金行业的产品、投资、销售等方面提出了制度性要求，突出强调公募基金要适配“养老”属性、服务大众养老需求，进一步为公募基金助力个人养老描绘了美好蓝图。

华夏、广发、汇添富、南方、富国、博时、嘉实、中欧、工银瑞信、建信、上投摩根、万家、浙商基金等十多家基金管理人，针对《暂行规定》的相关要求做出解读。

1、华夏基金：养老目标基金注重权益资产，可以充分发挥“长钱”效应

近些年，华夏基金发挥公司资产配置团队在FOF投资方面的强大优势，全面升级海外养老下滑轨道模型以更好地适配我国国情，自2018年成为境内首批养老目标基金管理人后，持续深耕，全面布局以FOF模式运作的养老目标风险基金和养老目标日期基金两大产品线。目前华夏基金已经成立11只养老目标基金，6只目标日期基金，5只目标风险基金，搭建了完善的养老目标基金产品线，是境内拥有养老目标基金数量最多的基金管理人。 

未来，华夏基金将继续加强产品的运营管理工作，争取早日纳入个人养老金基金名录，为投资者提供全面、便捷的养老目标基金投资服务。

2、汇添富基金：我国个人养老金迈入新时代，公募被赋予更大责任和使命

长期以来，汇添富基金高度重视养老金业务，将其作为公司发展的长期战略重点，持续集中优势资源积极投入。

在制度建设方面，汇添富担任中国养老金融50人论坛核心成员、中国基金业协会养老金专业委员会首届会员等，持续深入地开展养老金国际实践和相关政策的研究；团队建设方面，组建了“有平台、有团队、有体系、有实战”的“四有”FOF投资团队；产品体系方面，汇添富的产品涵盖了股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金以及货币市场基金等各类型产品，截至2021年末，已成立7只养老目标基金，涵盖目标日期、目标风险策略；投资者教育方面，汇添富在官网主页、现金宝APP、自有视频账号等流量入口积极开展投资者养老金融教育，通过多种创意形式科普养老金最新政策。

3、广发基金：监管对个人养老金基金持续监督，为广大投资者养老投资“保驾护航”

作为拥有社保基金投资管理人、基本养老保险基金证券投资管理机构等多项养老金业务牌照的基金公司之一，广发基金始终把服务国民养老、增进民生福祉作为重要职责，将养老金业务视为“长线业务”，努力为国家养老保障体系建设贡献自己的力量：一是培育了专业的养老金投资管理能力，二是搭建了较完备的养老目标基金产品矩阵，三是为养老金融投顾服务做好了充足准备。

在2018年政策出台后，广发基金即开始积极布局养老产品，是首批养老目标基金的管理人之一。截至目前，公司共有7只养老目标基金，形成了较完备的产品线。

4、南方基金：建设好养老金第三支柱，是时代赋予公募基金行业新使命

南方基金作为国内首批规范的基金管理公司，24年来秉承初心、持续奋斗，积极参与和推动了中国公募基金业发展。自2002年首批入选社保基金投资管理人以来，南方基金深耕养老领域已近20年，致力于为投资者提供养老资产“一站式的生命周期管理”。截至2021年底，南方基金管理的各类养老资产规模已超3500亿元，赢得了社保基金理事会、企业年金、职业年金、养老目标基金客户的托付和赞誉。

面向未来，南方基金将进一步落实行业高质量发展顶层设计，打造“基业长青”的百年老店。南方基金将矢志不渝坚持“为客户持续创造价值”的使命，奋发图强，为公募基金服务国民养老蹚出新路。

5、嘉实基金：新规为公募提供更明确指引和规范，全面助力个人养老第三支柱建设

就目前而言，嘉实基金已经布局多只公募养老目标基金产品，包括嘉实养老2030、嘉实养老2040、嘉实养老2050等目标日期基金；以及嘉实民安添岁一年持有期混合FOF等目标风险基金。

《暂行规定》也指出，基金管理人、基金销售机构应当严格依照法律法规和中国证监会的规定开展个人养老金基金的宣传推介活动，强化投资者适当性管理。对此，嘉实基金表示，公募基金应积极围绕个人养老主题开展投资者交流与投资者教育活动，助力普及个人养老相关意识，引导和树立长期投资理念。

6、富国基金：公募基金业与个人养老金制度建设，互相成就、长期共赢

富国基金深耕养老金业务多年，作为国内养老金“全牌照”资管机构，富国基金先后获得首批企业年金管理资格、全国社保投资管理人资格、首批基本养老保险管理人资格，并发行了国内首批养老FOF之一的富国鑫旺稳健养老目标（FOF）。此外，富国基金旗下养老FOF产品线还包括富国鑫旺均衡养老（FOF）、富国鑫汇养老目标日期2045（FOF）、富国鑫汇养老目标2025（FOF），体现了以基金公司为代表的专业金融机构的实力。未来，富国基金将积极助力个人养老金发展，用专业能力为个人投资者提供更好的养老理财规划。

7、工银瑞信基金: 新规将对促进和规范，个人养老金投资基金业务产生深远影响

作为国内首家由国有商业银行发起设立的基金公司，工银瑞信基金高度重视老百姓“养命钱”的托付责任，始终将养老金业务作为公司长期发展战略的重点之一，持续加大投入力度，在养老三支柱的建设上贡献专业力量。目前，公司拥有养老金投资管理全牌照，养老金管理规模在基金行业持续领先。

工银瑞信将继续承担服务养老金的责任和使命，积极开展个人养老金投资基金业务，为推动我国养老金融事业发展，为国民的老年福祉贡献力量。

8、博时基金麦静: 养老FOF是长期投资品种，新规有利于养老FOF产品发展

博时基金多元资产管理部总经理兼基金经理麦静表示，《暂行规定》体现出国家对发展多层次、多支柱养老保险体系建设的重视。养老投资是长期投资过程，厘清产品定位、选到合适的风险收益偏好产品非常重要，需要通过专业的投资管理和养老服务来正确地推进。

9、中欧基金： 新规为基金公司提供指引，有助于积极准备合规养老产品

展望未来，中欧基金也将继续坚持长期主义，积极参与到第三支柱个人养老金的进一步试点及未来的常规运作中来，在不断提升自身养老投资能力，以更多元化的形式开展更多养老投资者教育活动的同时，与社会各界加强交流合作，共同探索优化个人养老金投资管理方案，从而更好地服务个人养老金事业，切实为老百姓管好养老钱。

10、建信基金梁珉：养老FOF已经市场检验，公募基金蓄势待发

未来，建信基金将不断充实养老产品储备、提升养老投资能力，并进一步加强开展养老金融教育、普及养老投资理念，加强投资者对个人养老政策和公募养老产品的认识和理解，为我国养老体系第三支柱建设贡献更多力量，为市场引入更多长期优质资金，为普罗大众增加更多未来美好老年生活的期许。

11、万家基金：投资公募基金，将成我国个人养老金制度重要拼图

万家基金是证监会首批获批发行养老目标基金的公司之一，组建了一支经验丰富、业绩优异的组合投资团队，目前已经布局万家稳健养老、万家聚优稳健养老、万家养老2035三年、万家平衡养老等多只养老目标基金。

万家基金是中国社保学会社会保险基金投资管理专业委员会会员单位，公司较早配置了经验丰富的专业人员对养老金相关领域开展研究并进行业务筹备，积极参与个人养老金制度的建设，参加了监管部门组织的个人养老金制度建设相关课题研究。万家基金将继续发挥自身优势，积极开展个人养老金业务，为广大养老金投资人提供优质的养老金资产管理服务。

12、上投摩根基金恩学海：公募基金是投资者退休规划时，非常好的配置选择

作为较早布局养老目标基金的基金公司之一，上投摩根基金目前已发行三只涵盖不同风险等级的养老目标风险基金，可以匹配养老投资者不同的风险偏好。展望未来，上投摩根将充分结合全球视野和本地洞察，在养老金的产品设计、投资研究、客户服务等方面，引入海外成熟养老策略，积极开拓产品创新，为广大投资者提供多元化、专业化、国际化的养老解决方案，共同迎接养老金发展新篇章。

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◆中国证监会发布《关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告》

证监会 2022.06.24

6月24日，证监会制定并发布了《关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告》（以下简称《公告》）。

《公告》共5条，一是明确内地与香港股票市场交易互联互通机制拓展至交易型开放式基金，二是明确相关制度安排参照股票互联互通，三是明确投资者识别码安排，四是明确证券公司、公募基金管理人相关要求，五是明确业务实施细则相关安排。

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◆基金大V转型背后：基金投顾打响进阶之战

上海证券报 2022.06.28

去年11月，多地监管部门下发通知，指出只有持有基金投顾牌照的机构才能从事相关业务，整改的最后期限为今年的6月30日。

随着6月30日基金投顾整改最后大限的到来，基金大V完成了职业转身：或入职机构，或移交组合。这场基金大V转型背后，是基金投顾正在进行一场进阶之战。

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◆财经直播迎来“新规范”，高专业水平直播需持证上岗

中国基金报  2022.06.25

日前，国家广播电视总局、文化和旅游部共同制定了《网络主播行为《规范》》（下称“《规范》”或“新规”）。新规称，对于需要较高专业水平的直播内容（如医疗卫生、财经金融、法律、教育），主播应取得相应执业资质。

公募业内认为，《规范》的发布有利于营造更好的网络直播生态，推动银行、保险、证券等金融垂直领域直播行为更加合法合规。

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◆年内143只基金清盘，多只清盘基金成立不满周年

 财联社 2022.06.24

近年来，基金扩容速度较快，加之如今市场环境反复，导致产品“洗牌”速度显著加快。Wind数据显示，截至6月24日，年内共有143只（A/C份额分开计算）基金清盘。

其中，Wind数据显示，截至6月24日，年内清盘的基金中有15只基金（A/C份额分开计算）成立不满一年时间就无奈进入了清算程序。

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◆分红规模创历史新高 权益类基金“慷慨”

中国证券报·中证网 2022.06.28

Wind数据显示，截至6月27日，今年以来共有1789只基金（不同份额分开统计，下同）实施了2819次分红，分红总规模超过1300亿元，达1323.89亿元。需要指出的是，今年以来基金分红规模不仅超过了2021年同期水平（1270.03亿元），更是创1998年公募基金行业设立以来的同期最高水平。

从单只基金来看，分红最为慷慨的依然是权益类基金。具体看，在1789只分红基金中，有314只分红超过1亿元；17只分红超过10亿元，以权益类基金居多。

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◆年内公募基金发行规模超6000亿元，债基“挑大梁”

证券日报 2022.06.24

总体看，年内公募基金发行呈现三大新特征：

一是新基金发行明显遇冷，据Wind资讯数据统计，今年以来（截至6月23日，下同），公募市场共成立666只基金，合计募集资金6098.15亿元，与去年同期相比，新成立基金数量和募集规模分别下滑15%和60%。

二是权益类基金发行明显降温，债券型基金成基金公司主打产品，新成立的债券型基金募集规模已达3823亿元，占比超六成。

三是同业存单指数基金和持有期基金在发行市场上崭露头角，成为多家基金公司布局新品种。

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02 机构动态

◆诺安基金的股权或将发生变更

界面新闻  2022.06.16

6月25日，大恒科技（600288.SH）公告，拟以不低于10亿元的价格出售所持有诺安基金20%的股权。对于出售原因，大恒科技在公告中表示，此举是为了盘活公司存量资产，优化公司资产及业务结构，更好聚焦主业。

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◆鹏华智投在蚂蚁基金上线两大策略组合

中国证券报·中证网   2022.06.27

近日鹏华基金旗下投顾品牌——鹏华智投在蚂蚁基金“投顾管家”上线两大策略组合，包括“鹏华群星璀璨”“鹏华股债严选”，来满足不同风险承受能力和财富目标投资者的个性化理财需求。

据悉，鹏华基金目前已独立组建了基金投顾投资投委会、基金投资顾问部及配套的运营保障团队。

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◆招行、工行将停止智能投顾业务

财经网  2022.06.28

6月25日，招商银行官网发布《关于摩羯智投业务调整的公告》称，自2022年7月1日起将调整摩羯智投业务的后续相关服务。随之，工商银行也发布公告称，自2022年6月30日起，将停止包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购。

在此之前，工商银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、江苏银行等银行已经相继暂停或缩减了基金智能投顾业务功能。

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03  运营数据

基金公司直销APP动态

在06.22-06.28期间，共5家机构直销APP进行更新。

汇添富基金APP修复部分问题以及新增推送功能；鹏华基金APP进行用户体验升级以及问题修复；招商基金APP、中欧财富APP对此前新增功能版块进行更新维护；国泰基金APP进行问题修复。

代销平台动态

1）蚂蚁基金动态

• 财富号运营粉丝数

06.21-06.27期间，蚂蚁财富有69家资管机构财富号粉丝数增加。其中增长数超过1万的共有18家，环比增加了10家。增长数最高的是上银基金财富号，为7.1w。上周共有11家机构粉丝增长数下降，其中有3家资管机构财富号粉丝数增长数下降超过1千。

• 支付宝理财直播间运营动态

06.21-06.27期间，共113家机构开了341场直播，环比减少49场。平均每家机构直播3.0场/周，场均观看量达到13.9万/场。上上周正值618，直播机构数量以及直播场次均有所上涨，上周活动热度逐渐下降。

2）天天基金动态

• 天天基金家庭理财节

活动时间：2022年6月27日-2022年7月1日

活动玩法：通过完成页面活动任务获取拼图进行抽奖，完成所有任务并点亮整张拼图即可额外获得一次抽奖活动。

活动分析：本活动目的在于通过引导用户浏览理财直播、理财产品以及各种理财资讯，引导用户掌握理财知识，推荐用户进行稳健理财，提高各大版块活跃度。

• 财富号运营订阅数

截至2022年6月27日，天天基金中汇添富基金财富号订阅数最高，为25.3w，富国基金排名第二，粉丝数为25.0w。本周共有32家机构粉丝数环比上升，其中，粉丝数上涨最多的是招商基金，为1.5w。其余上升幅度均低于1千。

• 天天基金理财直播间运营动态

06.20-06.26间，共92家机构开了255场直播，环比增长了30场。平均每家直播2.8场/周，场均热度5.1万/场。上周正值天天基金家庭理财节活动，直播热度大幅上涨。

3）银行APP运营动态

• 交通银行财富圈粉丝数

截至2022年6月28日，共34家基金机构入驻交通银行财富圈。其中交银基金粉丝数最高，为10.5w。上周天弘基金财富号粉丝增长数最多，为2.4万。

• 招商银行招财号粉丝数

截至2022年6月27日，招商基金粉丝数最高，为102.4w。与上上周相比，有7家基金机构粉丝数有所上升，其中粉丝周增长数最高的是易方达基金财富号，为0.9w。易方达基金招财号连续两周粉丝增长数位居第一。

• 宁波银行财富号粉丝数

截至2022年6月28日，共11家基金机构入驻宁波银行财富号，其中永赢基金粉丝数最高，为6.0w。上周宁波银行APP活动末尾，有3家资管机构粉丝数环比上涨，分别是永赢基金、易方达基金、宁银理财。

• 浦发银行财富号粉丝数

截至2022年6月28日，共14家基金机构入驻浦发银行财富号。其中汇添富基金粉丝数最高，为87.6w。上周增长数上涨超过1千的共有4家基金机构，其中增长数最多的是中欧基金财富号，为2.2w。

• 中信银行幸福号粉丝数

截至2022年6月28日，共11家基金机构入驻中信银行幸福号，其中博时基金粉丝数最高，为14.1w。上周共有2家资管机构财富号粉丝增长数环比有所上涨，分别是博时基金和华夏基金。

• 平安银行财富号粉丝数

截至2022年6月28日，共22家基金公司入驻平安银行财富号。中欧基金财富号粉丝数最高，为36.5w。上周财富号粉丝数环比上升的共有9家基金公司，粉丝增长幅度均在1千左右。

• 中国建设银行财富号粉丝数

截至2022年6月28日，共8家机构入驻中国建设银行财富号。其中建信理财粉丝数最高，为4千。

• 中国银行财富号粉丝数

截至2022年6月28日，共21家机构入驻中国银行财富号。其中中银基金财富号粉丝数最高，为11.1w。上周共有2家资管机构粉丝数环比上涨，分别是中银证券资管和平安基金。

4）涨乐财富通涨乐号粉丝数

截至2022年6月28日，共14家机构入驻涨乐号，其中华泰证劵资管粉丝数最高，为2.4w。上周仅两家机构涨乐号粉丝增长数上涨，分别是富国基金和南方基金。

自媒体运营动态

• 微信服务号总阅读量

在06.20-06.26期间，基金公司服务号共发文34篇。总阅读量25w+。总阅读量排名前三的基金公司服务号分别是华夏基金（78530）、南方基金（43244）、广发基金（27471）。

• 微信服务号单篇文章阅读量top10

在06.20-06.26期间，基金公司服务号单篇文章阅读量top10中，从阅读量来看，华夏基金服务号以“【20888个红包&盲盒】回血”成为榜首。

• 微信订阅号总阅读量

在06.20-06.26期间，基金公司订阅号共发文168篇。总阅读量32w+。总阅读量排名前三的基金公司订阅号分别是华夏基金（90918）、富国基金（87036）、鹏华基金（61095）。

• 微信订阅号单篇文章阅读量top10

在06.20-06.26期间，基金公司订阅号单篇文章阅读量top10中，从阅读量来看，华夏基金订阅号凭“红包🧧组团定投，微笑同行，快来晒出最美微笑！”，成为榜首，阅读量领先榜单第二名3.5w+。

本周基金公司订阅号单篇文章阅读量top10中富国基金订阅号共上榜7篇，华夏基金订阅号上榜2篇，易方达基金订阅号上榜1篇。

华夏基金订阅号“红包🧧组团定投，微笑同行，快来晒出最美微笑！”一文中华夏基金特举办微笑征集活动，用户通过使用H5生成创意微笑海报获得微信红包抽奖资格。活动目的在于宣传华夏定投团，提高品牌影响力。

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